La nouvelle génération de Cabinet de Gestion de Patrimoine

Pôle Opérations de Banque

 

Le pôle financement est un secteur clé au sein de Cheval Blanc Patrimoine. Nous sommes conscients que les projets immobiliers sont toujours importants. Parfois le projet d’une vie familiale, parfois un investissement clé, nous y portons la plus grande attention.

Nous validerons ensemble le montant du bien que vous voulez acquérir en y intégrant l’ensemble des paramètres. Spécialistes du financement, nous savons les anticiper et les explique que ce soit pour les immeubles neufs ou anciens. Nous vous aiderons à comprendre le jeu de l’emprunt dans la fiscalité dans le cas d’un investissement locatif. Enfin, parce que nous sommes aussi conscients des enjeux juridiques (SCI , SARL de famille, OBO… ) nous avons savons travailler de concert avec avocats fiscalistes, notaires et experts-comptables.

Régulièrement nous recevons les familles qui nous font confiance en binôme pour que nous puissions conjuguer la théorie avec les bonnes pratiques bancaires. Adeptes de l’interaction, nous étayons toujours nos présentations de visuels et d’exemples. Notre enjeu faire passer l’idée d’acquisition à projet concret parfaitement maîtrisé par nos experts.

Et parce que la relation avec le conseiller qui vous accompagnera est importante, voici une présentation de nos équipes :

Nesrine

Nesrine Krikrou

Directrice Crédit - Cheval Blanc Patrimoine

Bonjour Nesrine Peux-tu nous expliquer ton parcours ?

J’ai découvert le secteur bancaire lors d’un passage de quelques années au Crédit Du Nord. Après avoir développé des bases solides sur les différents produits et pratiques bancaires, j’ai voulu développer mon sens commercial à travers différents secteurs. Parallèlement, je suis arrivée dans le secteur de l’intermédiation bancaire, pour accompagner les clients sur leur projet d’acquisition immobilière : un métier qui réunit à mon sens toutes les qualités humaines et techniques.

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

J’accompagne nos clients sur leurs projets immobiliers, avec bien plus de pédagogie et d’explications que nos concurrents ont l’habitude d’offrir.

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

Ma valeur ajoutée repose sur mon implication, et mon empathie. Le projet de nos clients devient mon projet. Je m’identifie, pleinement, en imaginant qu’il s’agit de mon projet immobilier personnel, j’adore ce métier ! Nos clients affectent beaucoup d’importance à leurs projets immobiliers, souvent les projets d’une vie. Nous devons nous battre à leurs cotés pour les aider à réaliser ces projets.

Que fais-tu de tes week-end ?

Je ne peux pas tout dire non plus. Mais je suis très curieuse de la vie.

Thibault HOVINE

Expert en Crédit immobilier

Bonjour Thibault HOVINE Peux-tu nous expliquer ton parcours ?

J’ai d’abord été conseiller patrimonial au sein du groupe BNP PARIBAS. Je m’occupais d’optimisation fiscale, financière, sociale et patrimoniale : Placement, Epargne, Prévoyance et IARD

J’ai ensuite été gérant pour le cabinet CLARUS FINANCES.

Optimisation fiscale, financière, sociale et patrimoniale et Aide à la déclaration de revenus. Conseiller en Investissement Financier (CIF) Courtier en Assurance ORIAS et Crédit IOBSP

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

Analyse, Conseils, Stratégie, Mise en place et Suivi des demandes de financement privé et professionnel

Expert en financement complexe : SCI à IR/IS, Démembrement, Financement professionnel et OBO …

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

Une très bonne maîtrise technique dans un environnement financier, fiscal et juridique complexe et changeant, une vraie connaissance des problématiques complexes des clients

Un message à faire passer ?

Si vous pensez que votre dossier soit simple ou complexe, il a besoin de la même attention, du même suivi et du même accompagnement. Plus votre dossier est complexe, plus les banquiers ont tendances à étudier à la légère ce dernier. Mon métier d’Expert en Crédit Immobilier est de soutenir, relancer et pousser votre dossier de financement pour que tout simplement votre projet personnel et/ou professionnel se réalise en toute sérénité.

 

Antoine Petit

Antoine PETIT

Directeur Crédit - Cheval Blanc Patrimoine VERSAILLES

Peux-tu nous expliquer ton parcours ?

Sur les 20 dernières  années j’ai eu la chance de suivre deux parcours très complémentaires :

10 ans dans la supply chain et dans l’industrie automobile, m’ont appris la rigueur et l’enjeu de la maîtrise des process.

Les 10 années suivantes ont débuté avec un master à l’ESSEC qui m’a ouvert les portes de l’immobilier et de la gestion de patrimoine.

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

L’histoire de Cheval Blanc Patrimoine, c’est au départ une rencontre avec les 3  associés chez un des leader de la Gestion de Patrimoine. Au départ, sceptique sur la perception qu’auraient les clients du financement dans l’univers de la gestion de Patrimoine,  j’ai rapidement revu ma copie. Sous l’impulsion d’Aurélien, toute l’équipe d’Empruntez Mieux, a énormément œuvré pour mettre le financement  au cœur de la réflexion patrimoniale Et depuis, chaque jour, pour chaque client que j’accompagne j’ai le sentiment qu’obtenir un financement est une chance pour consolider son patrimoine.

 

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

A  lecture des témoignages que les clients ont eu la gentillesse de me laisser,  je pense que l’on peut retenir : Professionnalisme, Disponibilité et certain sens de l’humour qui font du projet, un moment de vie plutôt heureux.

Peux-tu te décrire en une phrase ?

« Je ne sais pas si c’est le moment d’acheter, mais c’est le moment d’emprunter »

Sébastien HODENCQ

Responsable du pôle Crédit immobilier - Bordeaux

Bonjour Sébastien, peux-tu nous expliquer ton parcours ?

Après une maitrise de droit, je me suis orienté vers le monde de la finance notamment dans la gestion grands-comptes en assurance vie.

Après 4 années à la HSBC, je me suis lancé dans le courtage en crédits immobiliers au sein d’une toute nouvelle structure.

J’ai rejoins CBP il y a maintenant 3 ans (pour mon plus grand bonheur)

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

Je suis Responsable du pôle crédit immobilier Bordeaux

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

Un traitement du dossier de A à Z avec une approche pédagogique inédite.

Des conditions négociées excellentes grâce à nos différents statuts vis-à-vis des banques.

Dernière question au choix :

Pour terminer par un sourire, peux-tu nous raconter un dossier qui t’a marqué, insolite ou particulier ?

Oui le financement d’un dossier où un cumul de difficultés hors norme s’est présenté, au final je l’ai financé, cela aura été une des plus grandes fiertés de ma carrière.

Quelles sont tes passions ? La course à pied ultra longue distance en montagne de préférence (plus de 100 km par course)

Romuald JASLIER

Directeur Crédit - Cheval Blanc Patrimoine Réunion

Bonjour Romuald Peux-tu nous expliquer ton parcours ?

Mon parcours est pluridisciplinaire. J’ai été consultant pour plusieurs typologies d’entreprises notamment des banques. Salarié de petites structures en développement et de grand groupe et également chef d’entreprise.

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

Mon rôle chez Cheval Blanc Patrimoine est de mettre en place notre implantation à l’Ile de La Réunion et de développer ce nouveau marché.

Au point de vue opérationnel je travail sur la partie Empruntez mieux, donc sur le courtage en prêt immobilier.

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

J’ai un grand sens de l’écoute et j’aime créer des liens avec nos clients. Outre l’aspect relationnel l’objectif est de pouvoir apporter à nos partenaires bancaires des éléments permettant de « personnifier » le dossier afin qu’ils ne voient pas uniquement un énième dossier papier fait uniquement de chiffres et de ratios.

Pourquoi le crédit ?

J’aime l’idée d’accompagner nos clients lors d’opérations qui sont bien souvent le projet d’une vie. Le fait de les rassurer lors de cette étape souvent anxiogène. Sachant que l’objectif est toujours de trouver pour eux les meilleures solutions.

Joignez Romuald Par mail : [email protected]

06 93 470 978

Kevin Cheval Blanc Patrimoine

Kevin LEROY

Expert en financements immobiliers

Bonjour Kévin, peux-tu nous expliquer ton parcours ?

Master 1 Droit des affaires – Université de Cambridge

Master 1 Droit Social – Université Paris 1 Panthéon Sorbonne

Master 2 Juriste d’affaires – Université Paris 12 UPEC

Courtier spécialisé en financement professionnel – Centifis

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

Je conseille nos clients au sujet de leurs financements en général : Conseil et stratégie de financement – acquisition de résidence principale, investissement locatif, financement SCPI, financement professionnel, négociation des assurances emprunteur.

J’interviens également sur les montages complexes : SCI, montage avec holding, OBO, Sarl de famille

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

J’ai une réelle expertise en matière de financement de portefeuille SCPI en architecture ouverte : Des conditions de marché pour des solutions choisies par l’acquéreur, et non pas soumises aux intérêts de l’organisme qui les finance…

J’ai une approche très patrimoniale du financement et je fais preuve d’une implication personnelle forte sur chaque dossier

Pourquoi devrait-on faire appel à toi ?

Parce que je traite chaque dossier comme si il s’agissait de celui d’un membre de ma famille.

Joignez Kévin LEROY Par mail : [email protected]

01 85 08 40 84

Luc Andria

Luc Andria

Expert en financements immobiliers

Bonjour Luc, peux-tu nous expliquer ton parcours ?

Après un Master en Ingénierie Financière (IAE de Nice), j’ai exploré les différentes facettes du crédit immobilier, notamment le montage du financement (back-office) et l’analyse de conformité (compliance). Ces expériences m’ont donné une expertise technique solide, sur laquelle je m’appuie aujourd’hui.

Que fais-tu exactement chez Cheval Blanc Patrimoine ?

J’accompagne mes clients sur le financement de leurs acquisitions immobilières. Mon expertise me permet de sélectionner la solution de financement la mieux adaptée à leur projet ; mes excellentes relations avec mes partenaires bancaires me permettent de négocier les meilleures conditions de financement : taux, assurance et conditions annexes.

Peux-tu nous expliquer ta valeur ajoutée pour nos clients ?

En plus d’apporter une solution de financement optimisée et sur mesure, je fournis un véritable accompagnement personnalisé.

Pourquoi le crédit ?

Lorsqu’il est bien calibré, le crédit est un excellent outil de développement du patrimoine, et non pas une contrainte comme on pourrait le penser.

J’ai choisi ce métier pour pouvoir mettre cet outil au service des objectifs de mes clients.

Joignez Luc

Par mail : [email protected]

Par téléphone : 06.50.286.011 / 01.81.51.67.71

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