Nous sélectionnons et négocions pour vous les contrats d’assurance-vie les plus performants du marché : accès aux meilleurs supports, frais optimisés, solidité des dépositaires, et une architecture ouverte offrant une flexibilité totale
Un interlocuteur dédié, les meilleurs contrats, des frais inférieurs du fait de la force de notre réseau auprès des compagnies d’assurance et des banques.
Prenez rendez vous avec nos équipes et découvrez les bonus négociés avec nos partenaires :
Investir en assurance-vie avec Cheval Blanc Patrimoine, c’est avoir accès aux conseils de gestion d’une équipe de professionnels, pour l’atteinte de vos objectifs. C’est aussi avoir des conditions négociées systématiquement, pour un gain d’argent. C’est bien sûr avoir accès à toute la technicité de la société pour bien gérer vos actifs. Et enfin, c’est l’accès à plus de 5 000 possibilités d’investissements, pour un choix objectif avec les meilleures conditions : SCPI, meilleurs fonds en euro avec bonus, unités de compte, fonds dédiés et surtout moins de frais, pour plus de performance.
Notre méthodologie est simple: au regard de vos projets, nous vous donnons accès aux meilleurs contrats existants.
Toutes les étapes présentées ci-dessous sont réalisables en visio-conférence, à distance ou en présentiel dans nos bureaux.
Placement préféré des français, l’assurance-vie permet de conserver la disponibilité des capitaux, de placer vos fonds sur des solutions sécurisées et rentables, avoir accès à de larges possibilités d’investissement : SCPI, fonds en euro, OPCVM… il est néanmoins essentiel de bien choisir son contrat pour optimiser les frais, et d’avoir accès à un contrat qui vous donner la liberté de bien placer vos capitaux (et ne pas être captif des seules solutions de la banque).
Notre cabinet Cheval Blanc Patrimoine vous donne accès aux meilleurs contrats, ainsi qu’à une équipe de conseillers pour bien gérer vos capitaux. L’assurance vie représente aujourd’hui encore bon nombre d’avantages majeurs pour en faire un outil incontournable de placement.
Votre clause est « mon conjoint à défaut mes enfants » ? Nous devons en discuter ! Rédiger une clause aussi basique est très pénalisant lors de la transmission des capitaux, et vous fait souvent perdre vos abattements si précieux ! La bonne rédaction des clauses bénéficiaires est comprise dans le service d’excellence apporté par votre conseiller Cheval Blanc Patrimoine. Discutez quelques minutes avec nos conseillers pour comprendre !
| Performances des portefeuilles Cheval Blanc Patrimoine sur 1, 5 et 8 ans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| 1 an (2023-2024) | 5 ans (2018/19-2023/24 | 8 ans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation équilibrée | 12,27% | 46,13% | 71,50% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation dynamique | 15,30% | 64,38% | 122,97% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation prudente | 6,37% | 25,22% | 46,71% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Souscrire des contrats d’assurance vie vous permet de répondre à un grand nombre d’objectifs :
Exemple d’abattement en cas de succession : 152 500 € par bénéficiaire (sans limite de nombre) pour les versements effectués avant 70 ans par le souscripteur (article 990i CGI). Pour les versements effectués après 70 ans : 30 500€ ainsi que l’ensemble des intérêts générés par les versements effectués après 70 ans pour l’ensemble des bénéficiaires seront exonérés (article 757B CGI)
Sur le plan financier, l’assurance-vie permet l’accès à une large palette de vecteurs d’investissement sous forme d’unités de comptes, en complément de l’actif en euros. De plus, elle assure une excellente restitution de la performance financière, compte tenu de son cadre fiscal extrêmement favorable en termes d’impôt sur le revenu. Elle constitue par ailleurs un instrument à fort effet de levier pour alléger le coût fiscal de la transmission de patrimoine.
Bravo à Cheval Blanc Patrimoine, qui termine 3ème du Concours d’allocation d’actif en assurance-vie organisé par ODDO BHF, avec une performance de 20,51% sur la période Février 2020 au 1er Décembre 2020.
Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Laissez nous un message via notre formulaire de contact, nous vous apporterons une réponse dans les plus brefs délais.
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Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par notre cabinet Cheval Blanc Patrimoine pour la gestion de notre clientèle. Elles sont conservées pendant 1 an et sont destinées Service marketing et au service commercial, établis en France, à Paris 16. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant le Cabinet Cheval Blanc Patrimoine situé au 9, avenue Bugeaud, 75116 Paris
Nous vous informons aussi de l’existence de la liste d’opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/
Un portefeuille équilibré composé de fonds en euro pour 28%, de fonds sélectionnés selon des critères d’équilibre et les préférences ESG de nos clients.
L’architecture ouverte nous permet de sélectionner les fonds sur des critères objectifs et non pas en subissant les fonds éligibles au contrat. Nous avons accès, avec les contrats que nous proposons, à une offre importante nous permettant de sélectionner les meilleures solutions.
Avec cet exemple, nous avons sélectionné des fonds des asset managers suivants : Pictet, Lazard frères gestion, E. De Rothschild AM, JP Morgan, Tikehau, Carmignac et DNCA parmi les 11 sociétés de gestion. Les portefeuilles sont évolutifs et nous y intégrons quelques titres vifs également.
Nos allocations sont construites pour maîtriser les baisses et profiter des hausses. Pour cela, nous avons accès aux meilleurs outils existants.
Dans le portefeuille, parmi les fonds présents, nous ne sélectionnons que l’excellence : avec par exemple les fonds Pictet Security, Lazard crédit Fi, Comgest Monde, Fidelity Funds Global Technology, Tikehau 2027, les actions Hermès et Microsoft pour 1% du portefeuille chacune. Son indicateur de référence est en violet, et le taux du fonds en euro moyen en bleu clair.
Le rapport risque/performance d’un portefeuille en architecture ouverte respectant les règles de diversification est bien entendu très optimisé
A long terme, l’allocation pour un risque modéré, est plus de deux fois plus performante que l’indicateur (+122% en 8 ans vs + 87% pour l’indicateur et + 18% pour le fonds €). Elle est aussi bien moins volatile. Elle bat même l’allocation moyenne offensive en amortissant largement les risque. Paradoxalement, cette allocation ne coûte pas plus cher et est éligible pour tous !
Le rapport risque performance est très bon. C’est la force de l’architecture ouverte. Vous souhaitez accéder à ce type d’allocation pour votre épargne, vos PER ou assurances-vie ? Contactez nous ici ! Cheval Blanc Patrimoine pilote votre épargne pour générer des performances.
Enregistré à l’ORIAS, sous le numéro d’immatriculation 14005259, Cheval Blanc Patrimoine dispose de tous les agréments pour répondre à vos problématiques patrimoniales.
Nos accréditations sont le gage de notre professionnalisme et du respect des règles.
Nous sommes également courtiers en assurances, enregistré en tant que tel auprès de l’ORIAS. Ce statut nous permet de négocier les assurances aux meilleurs tarifs pour nos clients, tout en recherchant la couverture la plus optimale pour protéger leurs familles et leurs biens.
En tant que membre de l’ANACOFI (Membre EE008485), nous sommes en mesure de vous accompagner afin de trouver les bons supports d’investissements, les bonnes enveloppes pour détenir vos capitaux. Assurances vie, contrats de capitalisation, Livrets, PEA, comptes titres…
Nous sommes constamment connectés sur les marchés financiers. Il s’agit pour nous de bien comprendre les intérêts de chaque classe d’actif, et d’élaborer les stratégies d’investissements de nos clients. Actions, Obligations, monétaire… La maîtrise de risque reste le coeur de nos préoccupations. Il s’agit de vous conseiller en rapport avec votre profil de risque, votre horizon de placement, mais également vos objectifs et votre sensibilités à telle ou telle solution.
En complément, nous disposons aussi de la CJA (compétence juridique appropriée). Cela nous permet de vous conseiller sur vos problématiques juridiques et fiscales. Régimes matrimoniaux, transmission de patrimoine, etc.
Nous sommes également intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) enregistrés à l’ORIAS, et membre de l’APIC. Ce statut nous permet de négocier vos prêts immobiliers, à la recherche des meilleures conditions de taux, de la plus grande flexibilité, et surtout, de discuter avec nos interlocuteurs bancaires pour l’octroi des financements nécessaires à la réalisation de vos projets.
Cheval Blanc Patrimoine dispose enfin de l’accréditation de transactions immobilières délivrée par la préfecture.
Comment bien investir mes capitaux en assurance-vie ?
Cela se passe trois étapes : L’écoute de vos objectifs, pour déterminer la bonne stratégie. Lors de cet échange, nous parlerons de vous et de vos buts. Ensuite, c’est la stratégie, de sa conception à sa mise en place : Comment placer vos capitaux ? Quelle solution choisir et pourquoi ? Comment orienter ses placements ? Enfin, nos conseillers suivront vos investissements dans le temps.
Vous trouverez ci-après une synthèse des meilleurs contrats pour y parvenir. La 1ère étape restant d’échanger quelques mots avec nos conseillers, dont les agendas sont disponibles en cliquant ici ! Offrez un peu de temps à votre patrimoine pour l’optimiser !