Ensemble, Transmettons plus qu'un patrimoine : Un projet de vie
image-header-investissement

Les meilleurs contrats d’assurance-vie Performances, rendements, transmission

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Accédez aux meilleurs contrats

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Générez des performances

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Un conseiller dédié expert

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Les frais les plus bas

Les meilleurs contrats d’assurance vie Les meilleurs rendements, les frais les plus bas, la sécurité des dépositaires, la flexibilité

Les meilleurs contrats d’assurance vie vous donnent accès à des milliers de possibilités d’investissements :

  • Fonds en euros. Nous cherchons toujours les fonds les plus résilients, et les plus performants. Nous négocions les frais de gestion avec les assureurs.
  • SCPI et fonds immobiliers. Avoir accès aux SCPI dans de bonnes conditions est essentiel si vous souhaitez intégrer du revenu immobilier. Nous négocions toujours les meilleures conditions.
  • OPCVM de toutes catégories : Actions, diversifiés, thématiques, avec les meilleures sociétés de gestion : H20, DNCA, E. de Rothschild, JP Morgan, Sycomore, HMG…
  • Titres vifs : L’accès à un grand nombre de titres cotés, produits structurés : Des produits structurés sur mesure, de qualité.
  • Fonds dédiés : Pour les contrats Luxembourgeois, l’orfèvrerie de la gestion, gestion conseillée ou gestion sous mandat

 

Un interlocuteur dédié, les meilleurs contrats, des frais inférieurs du fait de la force de notre réseau auprès des compagnies d’assurance et des banques.

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Votre conseiller Cheval Blanc Patrimoine vous donne accès aux meilleures stratégies, et aux meilleurs fonds.

 


Exemple d’un portefeuille équilibré créé par cheval Blanc Patrimoine

Un portefeuille équilibré composé de fonds en euro pour 48%, de fonds sélectionnés selon des critères d’équilibre, avec la particularité d’être ISR (socialement responsables)

L’architecture ouverte nous permet de sélectionner les fonds sur des critères objectifs et non pas en subissant les fonds éligibles au contrat. Nous avons accès, avec les contrats que nous proposons, à une offre importante nous permettant de sélectionner les meilleures solutions.

Avec cet exemple, nous avons sélectionné des fonds chez Pictet, chez BGF, COMGEST, Pluvalca…


Sélection de fonds pour un portefeuille équilibré & Exemple d’une allocation équilibrée, sur 8 ans. Les performances passées ne présagent pas des performances futures


Performances du portefeuille à 8 ans

 

Si vous le souhaitez, nous pourrons constituer votre portefeuille sur mesure, en adéquation avec votre profil d’investisseur, vos objectifs, votre horizon de placement. Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas stables dans le temps.

 

INVESTIR EN ASSURANCE VIE Les meilleurs contrats d’assurance vie aux meilleures conditions 

C’est aussi avoir accès aux conseils de gestion d’une équipe de professionnels, pour l’atteinte de vos objectifs. C’est également avoir des conditions négociées systématiquement, pour un gain d’argent. C’est aussi avoir accès à toute la technicité de la société pour bien gérer vos actifs. Enfin, c’est l’accès à plus de 5 000 possibilités d’investissements pour un choix objectif avec les meilleures conditions. SCPI, meilleurs fonds en euro avec bonus, unités de compte, fonds dédiés et surtout moins de frais, pour plus de performance.

Notre méthodologie est simple: au regard de vos projets, nous vous donnons accès aux meilleurs contrats existants. Toutes les étapes présentées ci-dessous sont réalisables en visio-conférence, à distance ou en présentiel dans nos bureaux.

 

process assurance vie

COMMENT BIEN INVESTIR MES CAPITAUX EN ASSURANCE-VIE ?

Cela se passe trois étapes : L’écoute de vos objectifs, pour déterminer la bonne stratégie. Lors de cet échange, nous parlerons de vous et de vos buts. Ensuite, c’est la stratégie, de sa conception à sa mise en place : Comment placer vos capitaux ? Quelle solution choisir et pourquoi ? Comment orienter ses placements ? Enfin, nos conseillers suivront vos investissements dans le temps.

Vous trouverez ci-après une synthèse des meilleurs contrats pour y parvenir. La 1ère étape restant d’échanger quelques mots avec nos conseillers, dont les agendas sont disponibles en cliquant ici ! Offrez un peu de temps à votre patrimoine pour l’optimiser !

PLACER AU MIEUX SES CAPITAUX Avec les contrats d’assurance vie

Placement préféré des français, l’assurance-vie permet de conserver la disponibilité des capitaux, de placer vos fonds sur des solutions sécurisées et rentables, avoir accès à de larges possibilités d’investissement. SCPI, fonds en euro, opcvm… il est néanmoins essentiel de bien choisir son contrat pour optimiser les frais, et d’avoir accès à un contrat qui vous donner la liberté de bien placer vos capitaux (et ne pas être captif des seules solutions de la banque).

Cheval Blanc Patrimoine vous donne accès aux meilleurs contrats, ainsi qu’à une équipe de conseillers pour bien gérer vos capitaux. L’assurance vie représente aujourd’hui encore bon nombre d’avantages majeurs pour en faire un outil incontournable de placement

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine
FOCUS OPTIMISATION – La bonne rédaction d’une clause bénéficiaire

Votre clause est « mon conjoint à défaut mes enfants  » ? Nous devons en discuter ! Rédiger une clause aussi basique est très pénalisant lors de la transmission des capitaux, et vous fait souvent perdre vos abattements si précieux ! La bonne rédaction des clauses bénéficiaires est comprise dans le service d’excellence apporté par votre conseiller Cheval Blanc Patrimoine. Discutez quelques minutes avec nos conseillers pour comprendre !

Investir en contrat d’assurance vie - Cheval Blanc Patrimoine

Pourquoi souscrire à un contrat d’assurance vie ?

Souscrire des contrats d’assurance vie vous permet de répondre à un grand nombre d’objectifs :
Constituer un portefeuille financier dans une enveloppe fiscalement favorable


Diversifier ces placements pour respecter les règles de prudence en fonction du cahier des charges établi


Profiter de la sécurité et des rendements des fonds en euros, sans risque en capital, et d’un large panel de fonds pour répondre à votre profil d’investisseur (Obligations, diversifiés, prudents, dynamiques, équilibrés…) Cheval Blanc travaille avec ses partenaires en architecture ouverte.


Compléter vos revenus en limitant la pression fiscale.


Utiliser cette enveloppe comme nantissement pour réaliser des investissements immobiliers.


Conserver la disponibilité des capitaux en cas de besoin.


Profiter des abattements en cas de transmission des capitaux (succession) : 152 500 € par bénéficiaire (sans limite de nombre) pour les versements effectués avant 70 ans par le souscripteur (article 990i CGI).
pour les versements effectués après 70 ans : 30 500€ ainsi que l’ensemble des intérêts générés par les versements effectués après 70 ans pour l’ensemble des bénéficiaires seront exonérés (article 757B CGI)


Sur le plan financier, l’assurance-vie permet l’accès à une large palette de vecteurs d’investissement  sous forme d’unités de comptes, en complément de l’actif en euros. De plus, elle assure une excellente restitution de la performance financière, compte tenu de son cadre fiscal extrêmement favorable en termes d’impôt sur le revenu. Elle constitue par ailleurs un instrument à fort effet de levier pour alléger le coût fiscal de la transmission de patrimoine.

Bravo à Cheval Blanc Patrimoine, qui termine 3ème du concours d’allocation d’actif en assurance-vie organisé par ODDO BHF, avec une performance de 20,51% sur la période Février 2020 au 1er Décembre 2020. Un portefeuille dynamique parfaitement géré par les équipes du groupe. (Les performances passées ne présagent pas des performances futures).

Vous souhaitez discuter de vos placements ?

Votre demande a bien été transmise,

nous allons rapidement prendre contact avec vous

Une erreur est survenue, veuillez réessayer.

Données Personnelles

Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par notre cabinet Cheval Blanc Patrimoine pour la gestion de notre clientèle. Elles sont conservées pendant 1 an et sont destinées Service marketing et au service commercial, établis en France, à Paris 16. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant le Cabinet Cheval Blanc Patrimoine situé au 9, avenue Bugeaud, 75116 Paris
Nous vous informons aussi de l’existence de la liste d’opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/