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Investir en FCPI (LP) - Cheval Blanc Patrimoine

le TOP 6 des meilleurs FCPI & FIP

Diminuez votre fiscalité en investissant dans des PME rentables
Financier FCPI FIP

Les meilleurs fonds, avec ou sans défiscalisation, les performances & la régularité

Investir en FCPI vous permet d’accéder aux meilleures sociétés non cotées françaises tout en profitant de réductions d’impôt jusque 25% du montant investi.

L’objectif de ce dispositif étant de soutenir l’économie réelle en incitant les contribuables à y investir.

Concrètement, vous pouvez investir jusque 24.000€ en FCPI et profiter de 6000€ De réduction d’impôt. Contrepartie : l’engagement de détention est de 5 ans minimum. Autre avantage : A la sortie, la plus-value est exonérée de taxation.

Investir en FCPI (LP) - Cheval Blanc Patrimoine
18% de réduction d'impôt
Investir en FCPI (LP) - Cheval Blanc Patrimoine
Un formalisme simplifié
Investir en FCPI (LP) - Cheval Blanc Patrimoine
Une gestion clé en main
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Sans frais supplémentaire

Notre TOP 6 des meilleurs FCPI & FIP

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Fonds FCPI FIP

EURAZEO - IDINVEST 98/100

  • RÉFÉRENCE DES FCPI DEPUIS 15 ANS
  • 23% de réduction d'impôts
  • Un fonds axé sur la tech française
  • Des performances exceptionnelles
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Fonds FCPI FIP

Inter Invest - 94/100

  • DES LEADERS FRANÇAIS DU CAPITAL INVEST
  • FIP, FPCI, FCPR, FIP DOM
  • Jusque 18% de réduction d'IR
  • Performance et diversification
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Fonds FCPI FIP

Nextage découvertes 95/100

  • PERFORMANCE ET DÉFISCALISATION
  • 18% de réduction d'impôt
  • FCPI géré par une équipe aguerrie
  • Des frais réduits avec Cheval Blanc Patrimoine
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Fonds FCPI FIP

ODDO BHF 82/100

  • ACCÉDEZ AUX MEILLEURS FONDS AVEC ODDO
  • Le private Equity européen
  • Jusque 18% de réduction
  • 2% de frais d’entrée
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Fonds FCPI FIP

123 IM : 91/100

  • FONDS DE PERFORMANCE FRANCAIS
  • Le private equity pur
  • La recherche de performance
  • Des frais maîtrisés
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Fonds FCPI FIP

ARDIAN, Rothschild, CAPZA

  • FONDS DE PRIVATE EQUITY : NOTRE OFFRE GLOBALE
  • Pas de réduction d’impôt...
  • Mais le choix de la performance !
  • Du private equity pur
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Les 3 meilleurs FCPI de l'année

Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt de 18% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.

 

La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne une réduction d’impôt de 18% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).

 

Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi. Notons néanmoins que la durée moyenne d’un FCPI se rapproche plus de 8 Ans, et que détenir les valeurs à long terme est bien souvent bénéfique pour les performances des sociétés qui ont le temps de grandir. Parmi les meilleurs FCPI, sélectionnés pour leurs performances et leur stabilité dans le temps

Le conseil de l'expert

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Quel FCPI Choisir cette année ?

Vous trouverez ci-après notre sélection. La meilleure des solutions reste de prendre rendez-vous en ligne avec nos conseillers pour bénéficier d’une présentation des solutions les plus efficaces. Un premier appel rapide vous permettra d’avoir une visibilité sur les solutions les plus cohérentes disponibles cette année. E-mail, rendez-vous en visio, au téléphone ou au bureau, c’est vous qui choisissez

Rappel immédiat, visio, email ou RDV téléphonique

Exemple d'un investissement en FCPI

Année 1
Investissement de 12 000€ en FCPI. Réduction de 2160€ d’impôts. Engagement de conservation des titres de 5 ans minimum.

 

Année 5 à 8
Revente des FCPI (liquidité assurée par l’émetteur). Exemple : valeur des parts : 20 000€, soit un gain supplémentaire de 8 000 € (exonéré d’impôt sur la plus-value)

Les performances passées ne présagent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps. Investir, de surcroît dans l’innovation, soumet à un risque en capital. Cheval Blanc Patrimoine analyse les performances des sociétés de gestion qui sont un formidable indicateur du savoir faire en matière d’investissement dans les PME.

Investir en FCPI ou en FIP et obtenir une réduction d’impôt sur le revenu

Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt allant jusqu’à 18% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.

La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne l’année 2 une réduction d’impôt de 18% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).

Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi.

Avantages et inconvénients d’un investissement en Private Equity

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LES AVANTAGES D’UN INVESTISSEMENT EN CAPITAL INVESTISSEMENT

  • L’accès à des solutions d’investissement novatrices et performantes, avec un ticket d’entrée accessible
  • Une classe d’actif décorrélée des marchés financiers et immobiliers & un potentiel de rendement élevé
  • Une gestion clé en main avec des équipes de professionnels
  • La diversification patrimoniale en général, et la diversification au sein même des solutions avec une mutualisation des risques
  • Plus values exonérées bien souvent / Moins-values reportables sur 10 ans.
  • Pour les FCPI et les FIP : Réduction d’impôt de 18% du montant investi dans la limite

LES INCONVÉNIENTS A BIEN PRENDRE EN COMPTE

  • Aucune garantie en capital. Qui dit recherche de performance dit risque plus important. Il est important de placer des sommes dont l’on est sur de ne pas avoir besoin à long terme.
  • Manque de liquidité. Les fonds de private equity sont très souvent datés. Les capitaux sont bloqués sur une période donnée avec des fenêtre de liquidités qui sont réduites.
  • Des frais de gestion et des frais d’entrée un peu plus importants que sur les solutions habituelles, mais justifiés par la spécificité de la classe d’actif qui demande une implication importante des gérants et un véritable travail quotidien.
  • Certains fonds de private equity sont d’ailleurs réservés aux investisseurs avertis comme le définit l’AMF.
  • L’AMF décrit d’ailleurs très bien tous ces risques, et c’est par ici  avec des données hyper claires ! 
  • Pour les FCPI et les FIP : Sont intégrés dans le calcul du plafonnement des niches fiscales
  • Dans tous les cas, les investissements sont assujettis aux prélèvements sociaux
  • le risque de perte en capital, même total, est toujours à intégrer
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Une influence largement reconnue sur le web

Joachim Savigny, président de Cheval Blanc Patrimoine et co-fondateur de la société, est une voix une voix respectée et influente dans le domaine de la gestion de patrimoine sur Linkedin.

Grâce à ses prises de paroles quasi journalières, il est classé parmi les meilleurs influenceurs dans les catégories liées à l’investissement immobilier et financier.

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Une équipe de professionnels qui sortent du lot

Notre président, Joachim Savigny, a été distingué pour la 3ème année consécutive parmi les 100 personnalités françaises reconnues dans la gestion de patrimoine et le conseil immobilier et financier.

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Un engagement à vos cotés, régulièrement récompensé

Notre cabinet bénéficie d’une réputation robuste et sommes reconnus par la profession (gestionnaires de patrimoine, notaires, experts comptables, avocats, et bien d’autres) pour notre expertise et nos qualifications.

Nos compétences sont régulièrement honorées par diverses distinctions et récompenses, mettant en lumière notre engagement continu envers l’excellence et le savoir-faire en gestion de patrimoine.

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Un cabinet d’Excellence

Le magazine « Décideurs » a classé notre cabinet de gestion de patrimoine dans la catégorie la plus haute « Excellent », en reconnaissance de sa popularité aussi bien auprès des professionnels que du grand public.

Un grand merci à celles et ceux qui nous font confiance

Avis Cheval Blanc Patrimoine
Avis Cheval Blanc Patrimoine
Noté 4.7/5.0
Voir plus d'avis
PO
Poncet
Très bonne réactivité de Florence. elle a su trouver un investissement correspondant à nos besoins dans un délai très court.
SB
Nous avons été conseillé par Nam Delespierre pour réaliser des investissements financiers diversifiés (4 SCPI et 1 assurance vie) : Nam a été très professionnel, prenant le temps de bien écouter nos projets et nos interrogations, nos envies et nos réticences (3x1h) ; nous n'y connaissions pas grand chose en investissement, donc il a répondu à toutes nos questions, réexpliquant au besoin ce qu'il avait déjà expliqué et il nous a laissé le temps de réfléchir à ses propositions avant de les valider, sans nous sentir obligés de le faire. Il a su nous mettre en confiance par son sérieux mais aussi par son contact très chaleureux.
13/01/2024
SO
Sophie
Conseil défiscalisation - M. Chichportich a été un interlocuteur disponible, fiable et de très bon conseil.
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Conseiller en investissement financier (CIF)

Enregistré à l’ORIAS, sous le numéro d’immatriculation 14005259, Cheval Blanc Patrimoine dispose de tous les agréments pour répondre à vos problématiques patrimoniales.

Nos accréditations sont le gage de notre professionnalisme et du respect des règles.

Nous sommes également courtiers en assurances, enregistré en tant que tel auprès de l’ORIAS. Ce statut nous permet de négocier les assurances aux meilleurs tarifs pour nos clients, tout en recherchant la couverture la plus optimale pour protéger leurs familles et leurs biens.

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Conseils financiers

En tant que membre de l’ANACOFI (Membre EE008485), nous sommes en mesure de vous accompagner afin de trouver les bons supports d’investissements, les bonnes enveloppes pour détenir vos capitaux. Assurances vie, contrats de capitalisation, Livrets, PEA, comptes titres…

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Allocation de portefeuille

Nous sommes constamment connectés sur les marchés financiers. Il s’agit pour nous de bien comprendre les intérêts de chaque classe d’actif, et d’élaborer les stratégies d’investissements de nos clients. Actions, Obligations, monétaire… La maîtrise de risque reste le coeur de nos préoccupations. Il s’agit de vous conseiller en rapport avec votre profil de risque, votre horizon de placement, mais également vos objectifs et votre sensibilités à telle ou telle solution.

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Compétence juridique appropriée

En complément, nous disposons aussi de la CJA (compétence juridique appropriée). Cela nous permet de vous conseiller sur vos problématiques juridiques et fiscales. Régimes matrimoniaux, transmission de patrimoine, etc.

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Intermédiaires en opérations de banque

Nous sommes également intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) enregistrés à l’ORIAS, et membre de l’APIC. Ce statut nous permet de négocier vos prêts immobiliers, à la recherche des meilleures conditions de taux, de la plus grande flexibilité, et surtout, de discuter avec nos interlocuteurs bancaires pour l’octroi des financements nécessaires à la réalisation de vos projets.

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Accréditation de transactions immobilières

Cheval Blanc Patrimoine dispose enfin de l’accréditation de transactions immobilières délivrée par la préfecture.