Ensemble, Transmettons plus qu'un patrimoine : Un projet de vie
Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine

OPTIMISER SON INVESTISSEMENT EN SCPI  Sécurité, rendement

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Performance moyenne de + de 5%

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Clé en main, de A à Z

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SCI, direct, nue propriété, usufruit

Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine

Bien diversifier le portefeuille

Réussir son investissement en SCPI plus de performance, maîtrise des risques, maîtrise de la fiscalité, levier du crédit, transmission !

Investissement permettant de bénéficier de rendements immobiliers mutualisés, élevés et clé en main, les SCPI sont encore cette année le placement préféré des investisseurs. Des rentabilités souvent supérieures à 5%, la résilience de l’immobilier, la flexibilité. Attention toutefois à bien investir. En respectant certaines règles, les performances seront nettement plus intéressantes.

Accédez aux meilleures stratégies, à la méthode pour constituer le bon portefeuille de SCPI en fonction de vos objectifs et de l’évolution du marché. accédez également aux informations pour déterminer le bon mode de détention en fonction de votre situation. Nous vous donnons également accès aux meilleures conditions de crédit. Et tout cela, sans aucun surcoût !

le TOP 6 des scpi de l'année

Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine
Activimmo - note de 97/100
Une SCPI dans l'air du temps.
Rentabilité annuelle : 6.02%
activité : Logistique
Capitalisation 300 millions d'euros
Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine
CORUM Origin 94/100
une SCPI diversifiée européenne
Rentabilité annuelle : 7.03%
activité : diversifiée en zone euro
Capitalisation 2.2 milliards d'euros
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Epargne Pierre 88/100
La SCPI d'activité et de pieds d'immeubles
Rentabilité annuelle : 5.36%
activité : bureaux et activités
Capitalisation 1.7 milliards d'euros
Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine
IMMORENTE 98/100
La SCPI solide, diversifiée, régulière
Rentabilité annuelle : 4.64%
activité : Bureaux, commerces
Capitalisation 3.8 milliards d'euros
Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine
Kyaneos Pierre, 91/100
La SCPI d'habitation.
Rentabilité annuelle : 5.94%
activité : habitation exclusivement
Capitalisation 150 millions d'euros
Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine
Pierval santé 98/100
La SCPI du secteur de la santé
Rentabilité annuelle : 5.33%
activité : secteur de la santé
Capitalisation 2.2 milliards d'euros
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L’investissement en SCPI Les qualités indéniables de la pierre papier

La SCPI, dénommée aussi « Pierre Papier », est une société dans laquelle vous vouez acheter des parts. Cette société achète elle même des immeubles, qui sont loués et distribuent des revenus qui vous sont distribués au prorata de vos parts. Elle représente aujourd’hui une véritable alternative au placement immobilier en direct.

Cela permet d’avoir accès à un portefeuille immobilier (souvent plusieurs dizaines voire centaines d’immeubles) réservé habituellement aux institutionnels et à des rendements en phase avec ceux du marché actions, néanmoins avec un risque plus faible (diversification des locataires) et la sécurité du marché de l’immobilier. C’est de l’immobilier « clé en main », avec des formalités hyper simplifiées. Pour faire face à la baisse des rendements, c’est l’alternative préférée des français aujourd’hui.

Toutefois, attention à bien investir ! Le mode de détention de vos SCPI est essentiel. Assurance-vie, Direct, Nue propriété, SCI, SAS, à crédit, en usufruit… il y a parfois plus de performance dans les choix initiaux que dans les rendements eux-mêmes.

Les bonnes questions à se poser sont essentielles. La réussite de votre investissement en dépend.

Comment détenir vos parts de SCPI ? En nue propriété ? Au sein d’une SCI à l’IS ? En direct ? A crédit ? Au sein d’une assurance vie ? Chaque structure dispose de qualités et de contraintes. Nos conseillers experts vous conseilleront sur le meilleur schéma pour investir. Chaque situation implique des solutions différentes.

Investir en nue-propriété peut reporter les revenus et vous faire profiter d’une décote. L’investissement dans une SCI vous permet de neutraliser une partie de la fiscalité tout en transmettant le patrimoine. En assurance vie, les frais de gestion entameront un peu la rentabilité mais la fiscalité des revenus sera meilleure. il faut dans tous les cas faire une simulation, c’est essentiel ! 

Chiffres clé des SCPI
rendement moyen en 2019 (net de tout frais) 4.40%
Rendement d'un portefeuille bien choisi + de 5%
Nombre de SCPI disponibles plus de 180
Investissement éligible au crédit Oui
Fiscalité des revenus Revenus fonciers (Impôt sur le revenu)
Collecte sur les SCPI en 2020 8.5 Milliards d'€
performance globale (Y compris plus value) 2020 5.6%

Investissez aux meilleures conditions

Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine

1ère étape : Constituer son portefeuille dans l’équilibre

Chaque SCPI dispose de ses propres caractéristiques. Elles sont toutes nettement différentes. Il est essentiel de bien choisir les SCPI de son portefeuille pour avoir un rapport risque/performance optimal. Ainsi, en cas de crise, si vous investissez dans une SCPI qui ne se compose que d’investissements au sein d’immobilier tertiaire, d’entrepôts, votre risque de baisse de rendement sera important. De même, investir au sein d’une SCPI type Epargne foncière ou Rivoli Avenir Patrimoine, qui disposent d’un  patrimoine immobilier en coeur de ville à Paris, Lyon ou Nantes, vous permettra par exemple sur les 10 dernières années d’obtenir une revalorisation de l’immobilier plus importante que celle d’une SCPI comme  Corum ORIGIN , plutôt exposée dans des villes plus modestes, mais qui vous distribuera un rendement plus important sur la même période.

Il s’agit de bien choisir un ensemble de critères. Ce n’est pas dans le passé que sont réalisées les performances, mais dans l’avenir.

Le choix de la SCPI en fonction de sa classe d’actifs

Certaines investissent dans les bureaux, d’autres dans le résidentiel, certaines dans les entrepôts, les hôtels, les cliniques, les EHPAD, les résidences de tourisme… Il faut savoir bien décortiquer chaque composante pour respecter un équilibre global.

La première étape sera donc de fixer une stratégie d’allocation par classe d’actif. Diversifier les investissements. Il est essentiel qu’un professionnel vous accompagne. Chaque SCPI est composée de dizaines et parfois de centaines d’immeubles, tous différents. Tous ces paramètres sont calculés pris en compte par nos conseillers et notre algorythme calcule les pondérations de chaque zone géographique, de chaque classe d’actif. Nous pouvons ainsi vous proposer un portefeuille sur mesure, plus performant, moins risqué, plus équilibré.

Voici un exemple de portefeuille SCPI.

 

Il y a donc deux leviers de performance pour la SCPI : les loyers, encaissés de manière régulière et traités comme des revenus fonciers, et la revalorisation de la SCPI elle même, qui dépend de la qualité du patrimoine qu’elle a acquis. 

Quels sont les rendements que je peux espérer d’un investissement en SCPI ?

Les rendements de votre SCPI vont dépendre de la qualité de sa gestion. Plus le patrimoine va être bien loué, mieux vous serez servis en loyer ! De la même manière, les plus value générées par la SCPI dépendront de la qualité des immeubles acquis par la SCPI, son prix d’achat, la revalorisation, l’emplacement… Il est donc essentiel de bien choisir les SCPI dans lesquels vous allez investir.

L’essentiel à savoir sur les SCPI pour bien investir

Un très bon article a été publié et largement repris, rédigé par nos équipes, récapitulant les 12 questions à se poser avant d’investir en SCPI.

Revenus  et rentabilité des SCPI

Exemple: la SCPI détient 100 immeubles avec 100 locataires qui paient un loyer représentant 7% du prix des immeubles. La SCPI gère les immeubles et prélève 2% pour la gestion. vous percevez alors 5% de rentabilité brute. Si vous avez investi 100 000€, vous percevez alors 5 000€ par an. Ces revenus sont alors taxés à votre impôt sur le revenu après déductibilité des éventuels intérêts d’emprunt si l’opération est réalisée à crédit.


Plus value des SCPI

Le portefeuille de SCPI se revalorise dans le temps en fonction des évolutions de valeur des actifs détenus. Si vous achetez 100 000€ de SCPI et que la valeur du portefeuille prend 10%, à la revente, vos SCPI vaudront 110 000€. vous participez à 100% à la plus value du portefeuille.


Un portefeuille d’actifs immobiliers diversifiés

La SCPI vous permet d’investir au sein d’actifs plus gros (immeubles entiers, commerces…) et ainsi de lisser votre risque. C’est plus de sécurité et plus de performance, sans gestion.

La SCPI achète et vend des immeubles, recherche les locataires et vous distribue le rendement. Prenons le cas d’épargne foncière, SCPI gérée par La Française Asset Management. elle est composée de plusieurs centaines d’immeubles : Bureaux, commerces et résidences, situées à Paris (30%), En région parisienne (40%), en province (23%) et à l’étranger (7%). plusieurs centaines de locataires parmi lesquels des sociétés du CAC 40.

C’est le gage d’une bonne diversification de vos locataires, et une dilution du risque de vos parts de SCPI. La rentabilité ne dépend ainsi pas que d’un locataire, mais de centaines, dont la solvabilité est analysée par un professionnel dont c’est l’unique métier.

6 bonnes raisons d'investir en SCPI avec Cheval Blanc Patrimoine

Le risque locatif très dilué du fait du grand nombre de locataires

Chaque SCPI détient des dizaines d’immeubles qui sont loués à de nombreux locataires différents. cela vous permet d’avoir une sécurité supplémentaire.

 

taux assurance


Des revenus distribués net. Pas de taxes, de charges.

L’ensemble des charges et taxes générés par le patrimoine immobilier de la SCPI ne font pas l’objet de frais supplémentaires. Les revenus distribués sont net de tous ces frais, charges et taxes. Aucun frais de notaire ou frais d’agence comme dans l’immobilier direct.

 


Vos parts de SCPI sont liquides et disponibles

En cas de nécessité il est possible de revendre ses parts à tout moment. S’organise un marché secondaire organisé par la société de gestion, les achats compensent les ventes.

Nous recommandons toutefois une durée de détention de 10 ans pour bien profiter des rendements et performances des SCPI

 


Attention toutefois à bien définir votre projet et bien choisir votre portefeuille de SCPI

Investir en SCPI réponds à un bon nombre d’objectifs

Obtenir des revenus immédiats, préparation de la retraire, réduire ses impôts, transmettre son patrimoine … Un bilan complet est indispensable pour réaliser le bon investissement et ne pas vous tromper.

Optimiser son investissement en SCPI - Cheval Blanc Patrimoine

Le conseil de Cheval Blanc Patrimoine

Cette année encore, nous insistons sur l’importance du mode de détention de vos SCPI. Ne faites plus l’erreur d’acquérir vos SCPI en direct et en pleine propriété, surtout lorsque vous êtes imposés à 30, 41ou 45% ! Le régime des revenus fonciers peut alors faire monter votre fiscalité sur les revenus fonciers et rendre l’opération beaucoup moins intéressante.
SCI à l’IS, nue propriété, usufruit, assurance vie, déficit, réfléchissez à un montage adapté qui peut faire doubler votre taux de rendement.
Parlez en a nos conseillers avant d’investir. Maîtrisez votre fiscalité et optimisez votre opération !

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