Profitez d'un bilan patrimonial offert avec Cheval Blanc Patrimoine
Élu meilleur cabinet de gestion de patrimoine 2025 en France. Découvrez les meilleures solutions d'investissement avec un accompagnement de A à Z
les meilleures solutions d'investissement
Une approche par la stratégie
Le cabinet N°1 en France
Des performances régulières
Une vision à 360° : immobilier, placements, fiscalité, famille, transmission, financements, retraite
Choisir Cheval Blanc Patrimoine, c’est accéder à un interlocuteur unique qui vous conseille et pilote vos demandes au travers de tous nos services internes : Fiscalité (de l’optimisation aux déclarations), Placements (de la stratégie initiale au suivi dans le temps), investissements immobiliers (opportunités dans l’ancien avec travaux, nue pro, LMNP, Dispositifs fiscaux, SCPI…), mais aussi financements immobiliers (négociation de vos crédits avec nos courtiers internes), création de sociétés, optimisation de la transmission, préparation de la retraite.
Nos équipes sont à votre disposition pour discuter de vos projets. Nous disposons de différents pôles en interne : Gestion de patrimoine, courtage en crédit immobilier, analyse financière, stratégie, investissements immobilier, société, notaires, avocats
. Cela vous offre la garantie d’accéder à toutes les meilleures solutions du marché, les meilleures opportunités immobilières, financières, et fiscales. Nous serons force de proposition toute l’année pour mieux vous répondre.
En exclusivité ce mois-ci votre bilan est offert
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Parmi les distinctions reçues par Cheval Blanc Patrimoine
- Élu meilleur cabinet français en 2025 par les professionnels du secteur (notaires, avocats, sociétés de gestion, banques & assurances) au classement CFnews 2025
- Classé « Excellent » et parmi les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine par le magazine décideurs tous les ans depuis 2017.
- Joachim Savigny, fondateur, est nommé top Legal voices 2024 du groupe Lamy liaison, classement juridique de référence qui récompense les 20 voix du droit en France
- Membre des « 100 qui font le patrimoine » en France aux côtés des meilleurs avocats, notaires et gérants de fonds.
- Classé 1er en immobilier et en Finances selon le classement Favikon (2023, 2024, 2025)
- Le président du cabinet, Joachim Savigny, a été nommé Top Voice 2022 à 2025 sur LinkedIn France pour son contenu
- La plus belle des récompenses, c’est la satisfaction de nos clients qui sont transparents et validés par trustpilot
Réaliser un bilan patrimonial avec nos conseillers vous permettra de définir quelle est la bonne stratégie avant de prendre une décision. Ensuite, nous vous donnerons accès aux meilleures solutions pour mettre en place cette stratégie : Immobilier, placements, financements, transmission. C’est la seule manière de bien faire les choses.
Choisissez vos objectifs et laissez vous guider !
La garantie d’accéder aux meilleures solutions quels que soient vos objectifs :
- Placer vos capitaux avec une offre unique en private equity, les meilleurs contrats d’assurance vie en architecture ouverte, les meilleurs fonds de placement, les dépôts les plus rentables, obligations, actions, structurés, l’offre la plus complète existante.
- Investir en immobilier avec les bonnes opportunités et les bonnes stratégies : Nue propriété, loi Malraux, monuments historiques, fonds, club deals, immobilier ancien, hôtellerie… Du financement au mode de détention, un accompagnement de À à Z.
- Transmettre son patrimoine, protéger ses proches, sa famille. Tous nos clients bénéficient d’un bilan de transmission pour une vison claire.
- Maîtriser votre fiscalité avec une approche stratégique et l’accès aux meilleurs outils, aux simulations, au pilotage de vos déclarations. Un vrai levier de performance.
Accédez aux meilleures solutions pour investir
Votre rendez-vous patrimonial offert avec les experts du groupe Cheval Blanc Patrimoine
Quel que soit votre projet, la bonne méthode est de réaliser une synthèse de la situation et de mesure les impacts avant d’investir. Prendre le temps de bien faire les choses. Il y parfois plus de performance dans la stratégie que dans les solutions elles-mêmes. Cheval Blanc vous donnera accès aux meilleures solutions pour bien investir, mais aussi à la meilleure stratégie pour optimiser globalement votre patrimoine.
Maîtrisezr votre fiscalité – Diminuez votre impôt sur le revenu, optimiser vos revenus existants, défiscaliser : Accédez à toutes les simulations, au guide complet, aux investissements immobiliers, financiers, aux PER, aux FCPI, à des opportunités en private equity, aux dispositifs en vigueur, avec une sélection complète et comparative.
Optimiser la rentabilité de vos placements : Avec l’accès à toutes les solutions les plus performantes du marché, notre suivi, nos conseils.. L’accès aux meilleures assurances-vie en architecture ouverte, aux allocations de portefeuille les plus performantes.
Protéger votre famille, vos enfants, transmettre votre patrimoine. Que se passe-t-il si il vous arrive quelque chose ? Accédez à notre simulation complète de succession, à nos simulations de retraite, et à toutes les possibilités pour parer à ces éventualités. Prendre conscience et aviser.
Vous souhaitez diminuer vos impôts, générer des revenus immédiats ou futurs, financer un projet, optimiser la performance de vos placements, investir en immobilier, transmettre votre patrimoine, céder vos actifs ou encore protéger votre famille ?
Performances, fiscalité, placements, transmission, immobilier
Accédez aux meilleurs investissements
- L’analyse sur mesure de votre situation et vos objectifs.
- La définition de la bonne stratégie avec une vision d’ensemble
- La présentation d’une feuille de route, un calendrier.
- L’accès direct à plus de 600 solutions d’investissement : immobilier, placements, private equity, financements
- Suivi juridique, fiscal, et des performances avec un conseiller dédié.
- Accès à toutes nos compétences internes et externes
Exceptionnellement : Profitez d’un bilan patrimonial offert avec nos conseillers. Accédez à nos compétences uniques
Parmi nos 40 conseillers, voici 9 profils disponibles : Chacun ses forces, choisissez le votre !
2ème étape : La remise du bilan patrimonial. L'analyse de votre situation, de vos investissements et objectifs
Nous vous remettrons ensuite votre bilan patrimonial avec nos conclusions : Il s’agit d’une étude complète, reprenant toutes les grandes catégories de votre patrimoine, pour mieux les comprendre, et mieux les appréhender.
L’essentiel n’est pas la poudre aux yeux et les effets d’optique. L’essentiel, c’est l’état de votre patrimoine au début, et son évolution à la fin. C’est pourquoi nous mesurons tous les impacts collatéraux de tel ou tel investissement afin de mieux vous conseiller.
Votre Famille
Régime matrimonial, enfants, protection de la famille, prévoyance. Il s’agit de traiter de l’un des sujets les plus importants pour nos clients : la protection des leurs.
Nous vous prodiguerons nos conseils pour optimiser la situation et respecter vos volontés.
Votre Patrimoine
Le détail de vos actifs, pour bien mesurer les forces et les faiblesses de votre patrimoine face à vos objectifs :
- Patrimoine immobilier de jouissance
- Immobilier d’investissement
- Placements financiers (PEA, comptes titres, FCPI, Sofica, Livrets, liquidités…)
- Assurances vie
- Patrimoine professionnel (sociétés d’exploitation, SARL, SAS, SA…)
- Contrats de prévoyance
- Contrat d’épargne retraite (PERP, Madelin…)
- Epargne professionnelle (PEE, PERCO…)
Vos revenus
il s’agira de répertorier tous vos revenus, pour en comprendre la structure et pouvoir déterminer clairement votre fiscalité et toutes les possibilités d’optimisation
- Les revenus du travail : Salaires, dividendes, revenus fonciers
- Les revenus de capitaux mobiliers : Retraits des contrats d’assurance vie, du PEA, dividendes notamment
- Les plus values de cession de valeur mobilières
- Les Bénéfices non commerciaux (BNC) pour les professions libérales notamment
- Les Bénéficies industriels et commerciaux (Revenus de location meublée par exemple)
- etc…
Vos Charges
Pour définir votre budget, il est essentiel de bien connaître vos revenus, mais également vos charges. Cela permet notamment de définir votre solde budgétaire et les moyens de la stratégie que vous souhaitez mettre en place. Il s’agit notamment :
- Des mensualités de vos prêts immobiliers
- Des mensualités de vos crédits à la consommation (voiture, dépenses courantes)
- Des moyens destinés à assurer votre train de vie
- Des charges diverses (emploi d’un salarié à domicile, frais d’éducation des enfants, nounou…)
Nous définirons alors votre solde budgétaire.
Avoir une vision claire de ces éléments est essentiel . il s’agit de la structure financière de votre foyer.
Optimisez votre patrimoine & votre fiscalité
Votre rendez-vous offert avec nos équipes
L'analyse de votre fiscalité actuelle et recherche des leviers d’optimisation
Nous déterminerons alors clairement votre impôt sur le revenu, et votre IFI si vous en êtes redevable. Nous pourrons ensuite vous présenter les leviers que nous avons identifié pour parvenir à maîtriser au mieux votre fiscalité. Notre analyse est toujours stratégique.
Si vous souhaitez réduire votre pression fiscale. Il faut comprendre vos objectifs et préférences d’investissement. Il faut toujours que vous soyez à l’aise avec vos choix, et que la création du patrimoine généré ait du sens pour vous . Ensuite, nous pourrons étudier les différentes pistes d’investissement avec levier de défiscalisation :
- Investissements immobiliers défiscalisant (Loi Pinel, Loi Malraux, Monuments historiques, LMNP censi Bouvard, SCPI etc…)
- Investissements financiers (FCPI, FIP, Investissements en Private Equity…)
- Investissements de diversification (SOFICA, GFV/GFA)
- Investissements dans l’économie et/ou le logement outre-mer (Loi Girardin)
- Investissement en vue de la préparation de la retraite (PERP, loi Madelin…)
- Salariés à domicile
- Pensions alimentaires
- Art
Protection de la famille
Il s’agit là d’analyser le budget du conjoint en cas de décès, et de l’impact des droits de transmission. Jamais agréable, mais essentiel. Que se passe-t-il en cas de décès ?
Nous mesurons deux conséquences importantes :
Le budget du conjoint survivant
Il s’agira de définir les flux de revenus et de charges en cas de décès de l’un des deux conjoints. En cas de déficit structurel de revenus suite à un décès, nous vous préconiserons de vous protéger au mieux pour que vos proches ne vivent pas de difficulté.
Les droits de succession
Pour que vous ayez idée du montant dont vos héritiers seront redevables.
Souvent, nos clients réalisent qu’en cas de décès, leurs héritiers seraient redevable de sommes importantes pour payer les droits de succession. Bien entendu, vous pouvez vous organiser pour les minimiser !
Il s’agira d’étudier les possibilités à votre disposition :
- Versements de capitaux en assurance vie sous l’article 990i du CGI
- Versements de capitaux en assurance vie sous l’article 757B du CGI
- Organisation de votre patrimoine immobilier en société familiale (SCI, SARL de famille)
- Donation de votre vivant
- Démembrement de propriété (Nue-propriété et usufruit…)
- Pacte Dutreil pour les biens professionnels
- etc…
Autant d’objectifs, de questions que se posent nos clients, et auxquels nous répondrons en vous faisant profiter de notre expérience, de notre expertise, et de nos solutions.
Vous recherchez un conseiller-expert à votre écoute ?
Nou sommes à votre écoute du lundi au vendredi de 9h à 19h
Une prise de contact est sans engagement et s’avère bénéfique dans 100% des cas.
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01 85 08 40 84
(Appel gratuit, non surtaxé)
3ème étape : La mise en place de la stratégie et la recherche de solutions d'investissement
Après avoir analysé votre patrimoine global et écouté vos objectifs, nous vous proposerons une stratégie d’ensemble et la mise en place de solutions.
Nous agissons en architecture ouverte. Cela signifie que nous avons accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, nous n’avons pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. c’est la garantie de choix objectifs et cohérents. Nous disposons d’équipes pluridisciplinaires en interne : Gestion de patrimoine globale, Ingénierie patrimoniale et fiscale, investissements immobiliers, courtiers en crédits, spécialistes des marchés financiers, conseils juridiques, fiscalistes… Nous ferons appel à chacun pour répondre au mieux à vos demandes.
Définition de la stratégie
Nous définirons ensemble une stratégie en fonction de vos objectifs.
Nous en assurerons la mise en place et le suivi global dans le temps. Cheval Blanc Patrimoine travaille toujours en architecture ouverte, avec toutes les solutions du marché, en ayant une sélection objective dans l’intérêt de ses clients.
En continu : Le suivi
Chaque conseil, chaque opération ou chaque financement obtenu avec nos équipes vous garantira une qualité de service maximum, et le suivi dans le temps de chacune de ces opérations. Conseils en placements financiers, suivi des financements & assurances, déclarations fiscales, veille juridique et adaptabilité de nos stratégies.
Vous souhaitez découvrir les possibilités pour accéder
aux meilleurs investissements ?
Conformément à notre réglementation, nous sommes soumis à la plus grande confidentialité et respectueux des normes CNIL et RGPD.
La confiance et la loyauté sont aux fondations de nos échanges. La réactivité, le professionnalisme, la créativité et la rigueur sont nos engagements pour chacune de vos demandes.
L’expertise d’un conseiller en investissement financier est garantie par son accréditation. Cheval Blanc Patrimoine dispose du statut officiel de C.I.F. (Conseil en Investissement Financier) enregistré auprès de l’ORIAS et adhérent reconnu à l’ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers).
Cette accréditation repose sur les diplômes de ses dirigeants, leur intégrité et l’expérience valorisée par leurs parcours professionnels.
Un grand merci à celles et ceux qui nous font confiance
NV
Excellent accompagnement avec une adaptation aux plannings contraints et des réponses de qualité, avec une mention particulière à Alexis.
EB
Très bons conseils et investissement de la part d'Alexis qui a su nous guider, répondre à nos questions et a pris le temps qu'il fallait pour trouver ce qui nous convenait.
RG
Robert Guindeau
Accueil chaleureux et très professionnel. D'excellents conseils en gestion de patrimoine avec un excellent suivi et une écoute parfaite. Très bonne adaptabilité du langage financier afin d'être compris par tous et d'excellents conseils en placements. Cheval Blanc Patrimoine c'est le Conseil par l'Excellence.
02/10/2023
Conseiller en investissement financier (CIF)
Enregistré à l’ORIAS, sous le numéro d’immatriculation 14005259, Cheval Blanc Patrimoine dispose de tous les agréments pour répondre à vos problématiques patrimoniales.
Nos accréditations sont le gage de notre professionnalisme et du respect des règles.
Nous sommes également courtiers en assurances, enregistré en tant que tel auprès de l’ORIAS. Ce statut nous permet de négocier les assurances aux meilleurs tarifs pour nos clients, tout en recherchant la couverture la plus optimale pour protéger leurs familles et leurs biens.
Conseils financiers
En tant que membre de l’ANACOFI (Membre EE008485), nous sommes en mesure de vous accompagner afin de trouver les bons supports d’investissements, les bonnes enveloppes pour détenir vos capitaux. Assurances vie, contrats de capitalisation, Livrets, PEA, comptes titres…
Allocation de portefeuille
Nous sommes constamment connectés sur les marchés financiers. Il s’agit pour nous de bien comprendre les intérêts de chaque classe d’actif, et d’élaborer les stratégies d’investissements de nos clients. Actions, Obligations, monétaire… La maîtrise de risque reste le coeur de nos préoccupations. Il s’agit de vous conseiller en rapport avec votre profil de risque, votre horizon de placement, mais également vos objectifs et votre sensibilités à telle ou telle solution.
Compétence juridique appropriée
En complément, nous disposons aussi de la CJA (compétence juridique appropriée). Cela nous permet de vous conseiller sur vos problématiques juridiques et fiscales. Régimes matrimoniaux, transmission de patrimoine, etc.
Intermédiaires en opérations de banque
Nous sommes également intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) enregistrés à l’ORIAS, et membre de l’APIC. Ce statut nous permet de négocier vos prêts immobiliers, à la recherche des meilleures conditions de taux, de la plus grande flexibilité, et surtout, de discuter avec nos interlocuteurs bancaires pour l’octroi des financements nécessaires à la réalisation de vos projets.
Accréditation de transactions immobilières
Cheval Blanc Patrimoine dispose enfin de l’accréditation de transactions immobilières délivrée par la préfecture.