Gestionnaire de Patrimoine
Charlotte, expert en innovation patrimoniale
Mon ambition est d’apporter un accompagnement humain, rigoureux et accessible, en combinant expertise technique et écoute sincère. Je crois profondément qu’un patrimoine bien géré commence par une relation forte, nourrie de proximité, d’anticipation et de pédagogie.
Mon parcours est profondément ancré dans la banque et la gestion de patrimoine. J’ai débuté ma carrière chez Société Générale comme Conseillère en Gestion de Patrimoine et j’ai par la suite intégré BNP Paribas Banque Privée en tant que Banquier Privé, avec des missions élargies à l’échelle régionale.
Quelles sont tes 3 principales compétences pour le patrimoine de nos clients ?
Rigueur et organisation : essentielle pour construire des stratégies patrimoniales durables et conformes à la réglementation.
Qualités relationnelles fortes : empathie, écoute et pédagogie me permettent de créer un lien de confiance durable avec mes clients.
Maîtrise des dimensions financières et fiscales : appuyée par mes diplômes et certifications, je suis en mesure d’analyser les situations complexes et de proposer des solutions adaptées.
Que nous proposes-tu pour notre patrimoine ?
Je propose une approche globale et personnalisée en m’appuyant sur :
- Un bilan patrimonial complet
- Une stratégie alignée avec vos objectifs de vie : retraite, transmission, fiscalité, investissements
- Des solutions sur-mesure (immobilier, assurance-vie, produits financiers, structuration fiscale) en cohérence avec votre horizon de placement et votre appétence au risque. Le tout avec transparence, pédagogie et un suivi régulier.
Ses compétences
Une citation qui te parle ?
« La seule façon de faire du bon travail est d’aimer ce que vous faites. » – Steve Jobs Parce que j’aime ce que je fais, je m’investis pleinement, avec exigence et sincérité, pour construire des solutions qui ont du sens pour ceux que j’accompagne.
Tes 3 domaines de prédilection en gestion de patrimoine ?
- Les investissements financiers et l’optimisation de portefeuille notamment l’Assurance-vie française et luxembourgeoise, le Private Equity, le PER, …
- L’ingénierie patrimoniale et fiscale
- La transmission du patrimoine
Ta passion dans la vie ?
Le sport, et plus particulièrement la natation, que j’ai pratiquée en sport-études au CREPS de Bordeaux pendant 3 ans. Cette expérience m’a transmise des valeurs fondamentales : la discipline, indispensable pour atteindre ses objectifs jour après jour ; la persévérance pour continuer à avancer malgré les obstacles et le dépassement de soi, pour viser l’excellence, ne jamais se contenter du minimum. Ces valeurs, je les applique aujourd’hui dans ma vie professionnelle, pour moi, mais surtout pour mes clients.
Ton film préféré ?
Trop difficile de choisir, je dirai « Invincible » et « Gladiator ».
Un voyage que tu aimerais faire ?
Les Philippines, pour ses plages paradisiaques, sa biodiversité marine, ses paysages tropicaux et sa culture chaleureuse.
ACCRÉDITATIONS ET INFORMATIONS
Certifiée AMF (2021) et conseillère en investissement financier (CIF) auprès de L’Anacofi
Certification EFPA – (2024)
