# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

Le top fonds de Private Equity et les solutions éligibles à l'apport cession

Découvrez l'offre exclusive Private Equity de Cheval Blanc Patrimoine, et les fonds éligibles au remploi de plus-value (article 150 0 B TER)
Découvrez l'offre exclusive Private Equity de Cheval Blanc Patrimoine, et les fonds éligibles au remploi de plus-value (article 150 0 B TER)

Financier, immobilier, durations courtes, et même off market ou circuit fermé

Qu’il s’agisse d’investir pour diversifier ses actifs ou faire face à une obligation de réinvestissement (apport cession, 150 O B TER…) nos clients ont besoin d’accéder aux meilleures solutions de Private Equity. Solutions financières, solutions immobilières, solutions mixtes : Du fait de notre positionnement, nous avons accès à toutes les solutions d’investissement, et même celles en circuit fermé. Investir en private equity permet aujourd’hui de générer des performances, de diversifier son patrimoine, mais également de faire face aux obligations de réinvestissements de l’article 150 0 B ter pour les entrepreneurs ayant cédé des titres et profité du régime dérogatoire de l’apport cession.
# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine
Performances, stabilité
# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine
+ de 60 fonds disponibles
# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine
Une solution clé en main
# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine
Des sorties rapides

Les fonds éligibles au 150 0 B TER

Les meilleurs fonds financiers et immobiliers

Cheval Blanc Patrimoine a sélectionné les solutions présentées ici et vous y donne accès avec une offre exclusive et unique. Nous avons accès à plus de 60 possibilités d’investir, et nous avons décidé de vous faire part de celles qui nous semblent optimales au regard de plusieurs critères : Le track-record, l’expérience des gérants, les frais de gestion et d’entrée, la liquidité, la durée de l’investissement. Ci après vous trouverez le TOP 9 des fonds financiers et des fonds immobiliers au regard de notre analyse du mois. Vous pouvez néanmoins demander plus d’informations à nos conseillers pour accéder aux nombreux autres fonds disponibles, notamment éligibles au régime de l’apport cession et de l’article 150 0 B TER si besoin.

Top 9 : Capital Investissement

Un cas particulier : Le remploi de l'article 150-0 B TER

L’apport cession, un régime de faveur : Le régime dérogatoire au paiement de la plus-value suite à la cession des titres de sa société

Véritable régime de faveur créé pour permettre aux investisseurs des reports de l’imposition sur la plus-value en cas de réinvestissement, l’apport cession (art 150-0 B TER) nécessite néanmoins un réinvestissement au sein de l’économie réelle. Accédez aux meilleures solutions clé en main pour faire face à cette obligation de réinvestissement.

Rappel : l’imposition des titres d’une société, ça coûte combien ?

Il est un impôt qui reste plus difficile à digérer que les autres pour les entrepreneurs notamment : La plus-value de cession des titres d’une société que l’on a créée. Souvent le fruit d’années de travail, de taxes, d’investissement, la plus-value sur le fruit de son travail est souvent vécue comme une injustice.

Deux solutions se présentent (dans la majeure partie des cas). Lorsqu’un entrepreneur cède sa société :
  • Il choisit d’intégrer sa plus-value à son impôt sur le revenu augmenté des prélèvements sociaux. Le barème progressif est néanmoins rapidement très (trop) important. Rapidement, le taux peut être supérieur à 41% + 17,2% et même 45% + 17,2% (au delà de 158 122€ pour une personne seule). 4% peuvent encore être ajoutés au-delà de 500 000€ de revenus déclarés, pour la CEHR. Cela commence à faire beaucoup. L’imposition devient alors 66.2% au maximum du barème progressif. C’est énorme.
  • Il choisit (bien souvent…) la Flat Tax. 30% incluant les prélèvements sociaux de 17,2%. Au delà des mêmes seuils (250 000€ pour une personne seule, 500 000€ pour un couple), la contribution exceptionnelle sur les hauts revenus sera également due (3 à 4% selon les seuils). Même si c’est mieux, cela reste très important.

Le Private Equity, idéal pour participer aux performances d’opérations habituellement réservées aux institutionnels

Les fonds de Private Equity vous permettent d’investir au sein de solutions d’investissement financier, mais également d’immobilier : Ainsi, vous pouvez à la fois profiter de l’essor de start-up et de PME en croissance (Doctolib, BlaBlaCar, talend, Swile, Vestiaire Collective par exemple…) mais aussi profiter de la résilience de l’immobilier et participer à des opérations sur mesure souvent excellentes et inaccessibles au particulier par d’autre moyen.

Note importante : Les fonds en private equity présentent souvent un appât du gain important. Il faut être conscient qu’investir au sein de petites et moyennes entreprises représente également des risques, même en immobilier. Les performances passées ne présagent pas des performances futures, et elles ne sont pas constantes dans le temps. Investir en FCPR, en private equity ou en club deal immobilier présente un risque de perte en capital important. Vos conseillers vous guideront néanmoins avec l’objectif de réaliser la meilleure opération possible, tout en respectant votre profil de risque et votre horizon d’investissement.

Top 3 en fonds immobiliers

Le conseil de l'expert

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

La meilleure des stratégie reste d’en définir une. Prendre son temps est essentiel. Le Private Equity ce sont des performances, mais aussi des risques en capital, un manque de liquidité parfois, et un besoin de connaissance pour bien choisir. Si vous souhaitez poser vos questions à nos experts, vous pouvez prendre rendez-vous avec Joachim SAVIGNY, président du cabinet, Alexis CROMBEZ, directeur général ou l’un de nos 30 conseillers dont les agendas vous seront accessibles en cliquant sur leurs profils de présentation.

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine
Profitez d’un rendez-vous offert avec nos experts
et découvrez tous les meilleurs fonds

Top 6 en Fonds Performance

L’apport Cession : comment ça fonctionne ?

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

Avant la cession, un entrepreneur peut apporter ses titres à une Holding à l’IS qui peut être créée pour l’occasion. Pour bénéficier du report d’imposition, les titres apportés devront être cédés dans les 3 ans qui suivent leur apport (le cas échéant, le report d’imposition est perdu). La plus-value, qui devait être taxée, sera alors mise en report et décalée dans le temps (ad vitam eternam). La contrainte ? Investir 60% du produit de cession dans une nouvelle activité économique. Les 40% restant sont investis (ou non) sans contrainte.

Soit le cédant créé à nouveau une société dans laquelle il investira ses capitaux. Mais souvent, c’est uniquement une petite partie qui est investie en ce sens.

Deuxième solution, l’investisseur peut investir au sein d’une solution d’investissement qui lui permettra de profiter de ce report d’imposition. C’est le cas notamment de tous les investissements en private equity présentés sur cette page.

Avantages et inconvénients d’un investissement en Private Equity

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

LES AVANTAGES D’UN INVESTISSEMENT EN CAPITAL INVESTISSEMENT

  • L’accès à des solutions d’investissement novatrices et performantes, avec un ticket d’entrée accessible
  • Une classe d’actif décorrélée des marchés financiers et immobiliers & un potentiel de rendement élevé
  • Une gestion clé en main avec des équipes de professionnels
  • La diversification patrimoniale en général, et la diversification au sein même des solutions avec une mutualisation des risques
  • Plus values exonérées bien souvent / Moins-values reportables sur 10 ans.
  • Pour les FCPI et les FIP : Réduction d’impôt de 25% du montant investi dans la limite

LES INCONVÉNIENTS A BIEN PRENDRE EN COMPTE

  • Aucune garantie en capital. Qui dit recherche de performance dit risque plus important. Il est important de placer des sommes dont l’on est sur de ne pas avoir besoin à long terme.
  • Manque de liquidité. Les fonds de private equity sont très souvent datés. Les capitaux sont bloqués sur une période donnée avec des fenêtre de liquidités qui sont réduites.
  • Des frais de gestion et des frais d’entrée un peu plus importants que sur les solutions habituelles, mais justifiés par la spécificité de la classe d’actif qui demande une implication importante des gérants et un véritable travail quotidien.
  • Certains fonds de private equity sont d’ailleurs réservés aux investisseurs avertis comme le définit l’AMF.
  • L’AMF décrit d’ailleurs très bien tous ces risques, et c’est par ici  avec des données hyper claires ! 
  • Pour les FCPI et les FIP : Sont intégrés dans le calcul du plafonnement des niches fiscales
  • Dans tous les cas, les investissements sont assujettis aux prélèvements sociaux
  • le risque de perte en capital, même total, est toujours à intégrer

Dans tous les cas de figure, avant d’investir, votre conseiller respectera le process réglementaire pour vous accompagner et prendre conscience des engagement que vous prenez en investissant en Private Equity. L’objectif est toujours de savoir ou l’on met les pieds : Potentiel de gain, risque en capital, liquidité, horizon d’investissement. Il ne faut investir que lorsque l’on comprend.

Vous recherchez un conseiller-expert à votre écoute ?

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

Nos conseillers-experts sont à votre écoute du lundi au vendredi de 9h à 19h

Réservez un créneau horaire

Une prise de contact est sans engagement et s’avère bénéfique dans 100% des cas.

# Les 9 meilleurs fonds Private Equity & les fonds éligibles à l’apport cession - Cheval Blanc Patrimoine

Pour joindre directement un
conseiller généraliste :


Joignez nous au :
01 85 08 40 84
(Appel gratuit, non surtaxé)