Votre bilan patrimonial offert (LP)(SITE) - Cheval Blanc Patrimoine

Faire un bilan patrimonial

Profitez d'un RDV offert & réalisez votre bilan patrimonial avec l'un des meilleurs cabinets français pour définir la bonne stratégie et accéder aux meilleurs investissements.
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L’approche à 360° pour une vision globale : optimiser son patrimoine et sa fiscalité

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Un accompagnement global
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Les meilleures performances
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Une approche stratégique
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La maîtrise de la fiscalité

Votre audit patrimonial offert avec les experts du groupe Cheval Blanc Patrimoine

Quel que soit votre projet, la bonne méthode est de réaliser une synthèse de la situation et de mesure les impacts avant d’investir. Prendre le temps de bien faire les choses. Il y parfois plus de performance dans la stratégie que dans les solutions elles-mêmes. Cheval Blanc vous donnera accès aux meilleures solutions pour bien investir, mais aussi à la meilleure stratégie pour optimiser globalement votre patrimoine.

Maîtrisez votre fiscalité – Diminuez votre impôt sur le revenu, optimiser vos revenus existants, défiscaliser : Accédez à toutes les simulations, au guide complet, aux investissements immobiliers, financiers, aux PER, aux FCPI, à des opportunités en private equity, aux dispositifs en vigueur, avec une sélection complète et comparative.

Optimiser la rentabilité de vos placements : Avec l’accès à toutes les solutions les plus performantes du marché, notre suivi, nos conseils.. L’accès aux meilleures assurances-vie en architecture ouverte, aux allocations de portefeuille les plus performantes.

Protéger votre famille, vos enfants, transmettre votre patrimoine. Que se passe-t-il si il vous arrive quelque chose ? Accédez à notre simulation complète de succession, à nos simulations de retraite, et à toutes les possibilités pour parer à ces éventualités. Prendre conscience et aviser.

Vous souhaitez diminuer vos impôts, générer des revenus immédiats ou futurs, financer un projet, optimiser la performance de vos placements, investir en immobilier, transmettre votre patrimoine, céder vos actifs ou encore protéger votre famille ?

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Placements, immobilier, fiscalité, organisation
Profitez d'un bilan complet offert

Choisissez vos objectifs et laissez vous guider !

L’approche globale : Accédez aux meilleurs stratégies avec les experts les plus reconnus

Cheval Blanc Patrimoine est l’un des cabinets les plus reconnus en gestion de patrimoine en France. Fiscalité, Financements, placements financiers, investissements immobiliers, l’approche globale est au cœur de la vision du cabinet. Notre méthode consiste à analyser la situation de ceux qui nous sollicitent afin de leur donner accès aux meilleures stratégies avant tout. Une fois la feuille de route dessinée, nous vous accompagnons dans la mise en place de la stratégie et la recherche de solutions.

 

Réaliser un bilan patrimonial avec nos conseillers vous permettra de définir quelle est la bonne stratégie avant de prendre une décision. Ensuite, nous vous donnerons accès aux meilleures solutions pour mettre en place cette stratégie : Immobilier, placements, financements, transmission. C’est la seule manière de bien faire les choses.

Une vision à 360° : immobilier, placements, fiscalité, famille, transmission, financements, retraite

Nos équipes sont à votre disposition pour discuter de vos projets. Nous disposons de différents pôles en interne : Gestion de patrimoine, courtage en crédit immobilier, analyse financière, stratégie, investissements immobilier, société, notaires, avocats. Cela vous offre la garantie d’accéder à toutes les meilleures solutions du marché, les meilleures opportunités immobilières, financières, et fiscales. Nous serons force de proposition toute l’année pour mieux vous répondre.

 

Choisir Cheval Blanc Patrimoine, c’est accéder à un interlocuteur unique qui vous conseille et pilote vos demandes au travers de tous nos services internes : Fiscalité (de l’optimisation aux déclarations), Placements (de la stratégie initiale au suivi dans le temps), investissements immobiliers (opportunités dans l’ancien avec travaux, nue pro, LMNP, Dispositifs fiscaux, SCPI…), mais aussi financements immobiliers (négociation de vos crédits avec nos courtiers internes), création de sociétés, optimisation de la transmission, préparation de la retraite.

Nous ne sommes pas «vendeurs de solutions». Nous sommes conseils en stratégie. Nous proposons ensuite des solutions… mais jamais avant d’avoir défini l’impact global de ces dernières au sein de votre patrimoine. Il est essentiel de ne pas naviguer à l’aveuglette parce qu’on a entendu qu’une « SCI c’est bien » ou que la loi Pinel est avantageuse. Ne faites pas cela. Comprenons ensemble votre patrimoine. Les écarts de performance en seront spectaculaires.

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Performances, fiscalité, placements, transmission, immobilier
Accédez à toute notre offre

La 1ère étape indispensable d'un stratégie patrimoniale : Votre situation

Toute construction commence par des plans. C’est identique en gestion de patrimoine. Pour réussir à mettre en place une stratégie, il est essentiel de bien connaître la situation dans laquelle elle aura sa place.

C’est l’essence même de notre métier. Qu’il s’agisse d’optimiser la fiscalité, les rendements, le patrimoine dans son ensemble, tout est lié. Les revenus impactent l’immobilier, les crédits impactent la protection de la famille, le régime matrimonial impacte la succession… Il faut bien comprendre que toutes les mesures sont importantes.

 

L’Audit Patrimonial : Connaître parfaitement votre situation pour vous conseiller parfaitement.

 

C’est pourquoi la première étape de toute relation entre Cheval Blanc Patrimoine et ses clients réside en la complétude d’un document qui récapitule toute votre vie patrimoniale :

il s’agit d’un document qui regroupe toutes les informations sur votre situation. Famille, revenus, charges, fiscalité, crédits, patrimoine immobilier, patrimoine financier, prévoyances, libéralités (donations…). Il est essentiel pour que vous preniez les bonnes décisions. Pour construire une maison, il faut analyser le terrain, le sonder, le mesurer, respecter les règles et réaliser des plans.  C’est identique pour votre patrimoine si vous ne souhaitez pas qu’une porte ouvre dans le vide. Il faut bien penser pour bien investir.

De la stratégie aux solutions : l'essentielle approche globale

  • L’analyse sur mesure de votre situation et vos objectifs.
  • La définition de la bonne stratégie avec une vision d’ensemble
  • La présentation d’une feuille de route, un calendrier.
  • L’accès direct à plus de 600 solutions d’investissement : immobilier, placements, private equity, financements
  • Suivi  juridique, fiscal, et des performances avec un conseiller dédié.
  • Accès à toutes nos compétences internes et externes

Exceptionnellement : Profitez d’un bilan patrimonial offert avec nos conseillers. Accédez à nos compétences uniques

Notre ligne directe

01 85 084 084

Du lundi au vendredi de 9h à 21h

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2ème étape : La remise du bilan patrimonial. L'analyse de votre situation, de vos investissements et objectifs

Nous vous remettrons ensuite votre bilan patrimonial avec nos conclusions : Il s’agit d’une étude complète, reprenant toutes les grandes catégories de votre patrimoine, pour mieux les comprendre, et mieux les appréhender.

L’essentiel n’est pas la poudre aux yeux et les effets d’optique. L’essentiel, c’est l’état de votre patrimoine au début, et son évolution à la fin. C’est pourquoi nous mesurons tous les impacts collatéraux de tel ou tel investissement afin de mieux vous conseiller.

 

Votre Famille

Régime matrimonial, enfants, protection de la famille, prévoyance. Il s’agit de traiter de l’un des sujets les plus importants pour nos clients : la protection des leurs.

Nous vous prodiguerons nos conseils pour optimiser la situation et respecter vos volontés.

 

Votre Patrimoine

Le détail de vos actifs, pour bien mesurer les forces et les faiblesses de votre patrimoine face à vos objectifs :

  • Patrimoine immobilier de jouissance
  • Immobilier d’investissement
  • Placements financiers (PEA, comptes titres, FCPI, Sofica, Livrets, liquidités…)
  • Assurances vie
  • Patrimoine professionnel (sociétés d’exploitation, SARL, SAS, SA…)
  • Contrats de prévoyance
  • Contrat d’épargne retraite (PERP, Madelin…)
  • Epargne professionnelle (PEE, PERCO…)

 

Vos revenus

il s’agira de répertorier tous vos revenus, pour en comprendre la structure et pouvoir déterminer clairement votre fiscalité et toutes les possibilités d’optimisation

  • Les revenus du travail : Salaires, dividendes, revenus fonciers
  • Les revenus de capitaux mobiliers : Retraits des contrats d’assurance vie, du PEA, dividendes notamment
  • Les plus values de cession de valeur mobilières
  • Les Bénéfices non commerciaux (BNC) pour les professions libérales notamment
  • Les Bénéficies industriels et commerciaux (Revenus de location meublée par exemple)
  • etc…

 

Vos Charges

Pour définir votre budget, il est essentiel de bien connaître vos revenus, mais également vos charges. Cela permet notamment de définir votre solde budgétaire et les moyens de la stratégie que vous souhaitez mettre en place. Il s’agit notamment :

  • Des mensualités de vos prêts immobiliers
  • Des mensualités de vos crédits à la consommation (voiture, dépenses courantes)
  • Des moyens destinés à assurer votre train de vie
  • Des charges diverses (emploi d’un salarié à domicile, frais d’éducation des enfants, nounou…)

Nous définirons alors votre solde budgétaire.

Avoir une vision claire de ces éléments est essentiel . il s’agit de la structure financière de votre foyer.

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L'analyse de votre fiscalité actuelle et recherche des leviers d’optimisation

Nous déterminerons alors clairement votre impôt sur le revenu, et votre IFI si vous en êtes redevable. Nous pourrons ensuite vous présenter les leviers que nous avons identifié pour parvenir à maîtriser au mieux votre fiscalité. Notre analyse est toujours stratégique.

Si vous souhaitez réduire votre pression fiscale. Il faut  comprendre vos objectifs et préférences d’investissement. Il faut toujours que vous soyez à l’aise avec vos choix, et que la création du patrimoine généré ait du sens pour vous . Ensuite, nous pourrons étudier les différentes pistes d’investissement avec levier de défiscalisation :

  • Investissements immobiliers défiscalisant  (Loi Pinel, Loi Malraux, Monuments historiques, LMNP censi Bouvard, SCPI etc…)
  • Investissements financiers (FCPI, FIP, Investissements en Private Equity…)
  • Investissements de diversification (SOFICA, GFV/GFA)
  • Investissements dans l’économie et/ou le logement outre-mer (Loi Girardin)
  • Investissement en vue de la préparation de la retraite (PERP, loi Madelin…)
  • Salariés à domicile
  • Pensions alimentaires
  • Art

Protection de la famille

Il s’agit là d’analyser le budget du conjoint en cas de décès, et de l’impact des droits de transmission. Jamais agréable, mais essentiel. Que se passe-t-il en cas de décès ?

Nous mesurons deux conséquences importantes :

Le budget du conjoint survivant
Il s’agira de définir les flux de revenus et de charges en cas de décès de l’un des deux conjoints. En cas de déficit structurel de revenus suite à un décès, nous vous préconiserons de vous protéger au mieux pour que vos proches ne vivent pas de difficulté.

Les droits de succession
Pour que vous ayez idée du montant dont vos héritiers seront redevables.
Souvent, nos clients réalisent qu’en cas de décès, leurs héritiers seraient redevable de sommes importantes pour payer les droits de succession. Bien entendu, vous pouvez vous organiser pour les minimiser !

Il s’agira d’étudier les possibilités à votre disposition :

  • Versements de capitaux en assurance vie sous l’article 990i du CGI
  • Versements de capitaux en assurance vie sous l’article 757B du CGI
  • Organisation de votre patrimoine immobilier en société familiale (SCI, SARL de famille)
  • Donation de votre vivant
  • Démembrement de propriété (Nue-propriété et usufruit…)
  • Pacte Dutreil pour les biens professionnels
  • etc…

 

Autant d’objectifs, de questions que se posent nos clients, et auxquels nous répondrons en vous faisant profiter de notre expérience, de notre expertise, et de nos solutions.

Vous recherchez un conseiller-expert à votre écoute ?

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Nos conseillers-experts sont à votre écoute du lundi au vendredi de 9h à 19h

Réservez un créneau horaire

Une prise de contact est sans engagement et s’avère bénéfique dans 100% des cas.

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Pour joindre directement un
conseiller généraliste :


Joignez nous au :
01 85 08 40 84
(Appel gratuit, non surtaxé)

3ème étape : La mise en place de la stratégie et la recherche de solutions d'investissement

Après avoir analysé votre patrimoine global et écouté vos objectifs, nous vous proposerons une stratégie d’ensemble et la mise en place de solutions.

Nous agissons en architecture ouverte. Cela signifie que nous avons accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, nous n’avons pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. c’est la garantie de choix objectifs et cohérents. Nous disposons d’équipes pluridisciplinaires en interne : Gestion de patrimoine globale, Ingénierie patrimoniale et fiscale, investissements immobiliers, courtiers en crédits, spécialistes des marchés financiers, conseils juridiques, fiscalistes… Nous ferons appel à chacun pour répondre au mieux à vos demandes.

 

Définition de la stratégie

Nous définirons ensemble une stratégie en fonction de vos objectifs.

Nous en assurerons la mise en place et le suivi global dans le temps. Cheval Blanc Patrimoine travaille toujours en architecture ouverte, avec toutes les solutions du marché, en ayant une sélection objective dans l’intérêt de ses clients.

 

En continu : Le suivi

Chaque conseil, chaque opération ou chaque financement obtenu avec nos équipes vous garantira une qualité de service maximum, et le suivi dans le temps de chacune de ces opérations. Conseils en placements financiers, suivi des financements & assurances, déclarations fiscales, veille juridique et adaptabilité de nos stratégies.

 

Conformément à notre réglementation, nous sommes soumis à la plus grande confidentialité et respectueux des normes CNIL et RGPD.

La confiance et la loyauté sont aux fondations de nos échanges. La réactivité, le professionnalisme, la créativité et la rigueur sont nos engagements pour chacune de vos demandes.
L’expertise d’un conseiller en investissement financier est garantie par son accréditation. Cheval Blanc Patrimoine dispose du statut officiel de C.I.F. (Conseil en Investissement Financier) enregistré auprès de l’ORIAS et adhérent reconnu à l’ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers).

Cette accréditation repose sur les diplômes de ses dirigeants, leur intégrité et l’expérience valorisée par leurs parcours professionnels.