Gestionnaire de Patrimoine
Salma, traductrice de vos ambitions patrimoniales
Au sein du cabinet Cheval Blanc Patrimoine, j’accompagne nos clients dans la construction et la valorisation de leur patrimoine financier et immobilier, en leur proposant des stratégies sur mesure. Mon approche est simple : être à l’écoute, être réactive, et surtout, apporter des solutions adaptées à chaque situation.
J’aime comprendre vos projets de vie, vos aspirations, vos ambitions — c’est ce qui donne tout son sens à mon métier.
Diplômée de l’ESCP Europe en gestion de patrimoine et forte d’une expérience de plus de 7 ans en banque privée chez BNP Paribas, j’ai accompagné une clientèle d’entrepreneurs sur l’ensemble de leur stratégie patrimoniale : investissements, optimisation fiscale, financement de projets personnels et ou professionnels , transmission…
Ce que je fais avant tout ? Je vous écoute.
Pas de conseils à la volée ici. Avant toute recommandation, je prends le temps de vous connaître : vos projets de vie, vos priorités, vos objectifs, et même votre rapport au risque. Chaque personne est unique — votre stratégie patrimoniale doit l’être aussi.
Quelles sont tes 3 principales compétences pour le patrimoine de nos clients ?
Assurance vie, immobilier, private equity, produits structurés… Derrière ces mots parfois techniques, il y a des solutions concrètes et accessibles. Mon rôle, c’est de vous les expliquer simplement, de vous accompagner à chaque étape, et de m’assurer qu’elles servent vraiment vos objectifs.
Que nous proposes tu pour notre patrimoine ?
La réponse facile serait : « une bonne assurance vie et un peu de SCPI ».
Mais franchement, ce serait passer à côté de l’essentiel.
Je préfère qu’on prenne le temps de discuter. Comprendre où vous en êtes, ce que vous voulez construire, transmettre, sécuriser. Ensuite, on bâtit ensemble une vraie stratégie sur-mesure, avec plusieurs classes d’actifs et les meilleures opportunités du marché.
Pas de formule magique. Juste du sur-mesure, pensé pour vous.
Ses compétences
Une citation qui te parle ?
« Ils ne savaient pas que c’était impossible, alors ils l’ont fait. »— Mark Twain
Parce que tout commence par l’envie d’essayer.
Tes 3 domaines de prédilection en gestion de patrimoine ?
- Assurance vie, Capitalisation & PER : Des supports flexibles, fiscalement intéressants, qui s’adaptent à chaque étape de la vie.
- Produits structurés : Idéal pour ceux qui veulent allier protection partielle du capital et performance, même quand les marchés sont agités.
- Private Equity : Investir dans l’économie réelle, donner du sens à son patrimoine, diversifier, viser le long terme.
Ta passion dans la vie ?
Voyager, m’ouvrir à d’autres cultures, apprendre, découvrir…
Cette curiosité, je la retrouve aussi dans mon métier : comprendre les histoires de mes clients, leurs projets, leurs défis. C’est ce qui rend chaque accompagnement unique.
Ta série préférée ?
Ozark, sans hésiter. Tension, stratégie, enjeux financiers… Tout ce que j’aime dans une seule série.
Un voyage que tu aimerais faire ?
Explorer l’Afrique à travers ses réserves naturelles.
J’ai déjà eu un coup de cœur pour la Tanzanie… et j’ai hâte de continuer à découvrir la beauté sauvage et la richesse humaine de ce continent.
ACCRÉDITATIONS ET INFORMATIONS
- Mastère Spécialisé International Wealth Management – ESCP Europe
- Certification AMF
- Certification interne Banquier privé – BNP Paribas Banque Privée
