Conseiller en gestion de patrimoine
Yvan, l’Ironman de la gestion de patrimoine
Au sein du cabinet, je suis un Généraliste du conseil en gestion de patrimoine. Avec mes clients, je crée des stratégies patrimoniales sûr mesure, complètes et diversifiées, qui leur permet d’atteindre leurs objectifs. La gestion de patrimoine a été une évidence pour moi dès que je suis rentré dans la vie active. Depuis plus de 15 ans, j’accompagne les particuliers dans la création, le développement, et la gestion de leur patrimoine.
Quelles sont les 3 principales compétences pour le patrimoine de nos clients ?
Mes capacité d’analyse et de synthèse : parce que le temps de mes clients est précieux, je suis rapide et efficace.
Ma pédagogie : parce que mes clients aiment comprendre afin d’agir, je suis clair et précis dans mes explications.
Ma disponibilité : depuis le collège, mon numéro de téléphone est le même ! J’aspire à créer des liens forts avec mes clients, et pour cela ils peuvent compter sur moi pour les accompagner dans le temps. Un patrimoine performant est un patrimoine vivant, pour lequel des décisions sont à prendre régulièrement. Mes clients bénéficient d’un suivi proactif, et peuvent me joindre facilement.
Que nous proposes tu pour notre patrimoine ?
Avant de proposer une solution plutôt qu’une autre, j’ai besoin de comprendre votre patrimoine, identifier ses atouts et ses axes d’optimisations, et en fonction de votre profil, de vos appétences, de votre profil de risques, nous sélectionnerons ensemble les meilleurs « médicaments ».
Bon d’accord… certains produits sont inévitables dans la quasi-totalité des patrimoines : en n°1 : l’assurance vie et/ou le PER, en n°2 de l’immobilier (quelque soit sa forme), et en n°3 un produit différenciant 😊
Ses compétences
Une citation qui te parle ?
Abraham Lincoln disait : « Un objectif bien défini est à moitié atteint ». Cette citation est devenu mon leitmotiv , aussi bien dans ma vie personnelle que professionnelle.
En effet, pour atteindre ses objectifs patrimoniaux, la priorité est d’identifier précisément où on veut aller, quand on veut y arriver, et quels moyens on se donne pour cela.
C’est ce que l’on détermine dès notre premier échange, lors de l’audit patrimonial.
Tes 3 domaines de prédilection en gestion de patrimoine ?
- L’immobilier locatif : les dispositifs de rénovation immobilière comme les Monuments Historiques, les lois Malraux et Denormandie, ou encore le Déficit Foncier. Mais également les belles opportunités dans l’immobilier neuf, avec ou sans dispositif fiscal, en location nue comme en location meublée avec le statut LMNP. Enfin, les quelques SCPI qui se distinguent par la qualité de leur gestionnaire et de leur parc immobilier.
- Les assurances vie et les PER : ces placements incontournables, mais qui sont pertinents que s’ils sont bien construits ! Mes clients peuvent compter sur moi pour leur proposer des allocations performantes tout en respectant leur profil investisseur.
- Les produits différenciants pour diversifier le patrimoine et optimiser la rentabilité de son capital
Ta passion dans la vie ?
La compétition et le dépassement de soi sont mes moteurs.
Je suis passionné de sport, et plus particulièrement le triathlon que je pratique sur tous ses formats, du sprint à l’Ironman. C’est top comme défouloir !
Ta série préférée ?
Dès que les journées feront plus de 24h, promis je m’intéresserai à la télé !
Un voyage que tu aimerais faire ?
Hawai !!! La terre promise du triathlon !
ACCREDITATIONS
Yvan est conseiller en gestion de patrimoine, enregistré en tant que IAS pour le courtage en assurance, dispose de la carte T du cabinet pour conseiller nos clients en immobilier, et passera son examen AMF dans les semaines à venir.
