Les FCPI – FIP Soutenir l’innovation et obtenir une réduction d’impôt

 

Cavalier cheval blanc PatrimoineIntroduction | les avantages & le fonctionnement d’un investissement en FCPI

Il s’agit d’investir dans les PME, dans un maximum de 12 000€ par an par personne. Pour inciter à l’investissement dans ces start-up, l’Etat accorde une réduction d’impôt de 25% (3 000€ pour une personne seule, 6000€ pour un couple). Engagement de détention du placement de 5 ans minimum. Plus-value non imposable à la revente. L’important, c’est de miser sur les bonnes PME et de diversifier le risque. Formidable placement lorsque la sélection est drastique. Nos explications détaillées et notre sélection ci-dessous !

Notre sélection de FCPI

IDINVEST le FCPI référence
Perf moyenne + 56% à la sortie | 25% de réduction d'impôt
12 fois premier des classements sur les 15 dernières années
Pépites investies : Blabla Car, Talend, Glovo, Doctolib,Criteo, Sarenza...
Le choix N°1
123 Investment Managers
Une gestion solide, des performances de qualité
25% de réduction d'impôt sur le revenu
Des performances stables dans le temps
Une équipe solide
ODYSSEE VENTURE
+ de 2 Milliards sous gestion. Présent depuis 1999
Des choix d'investissements solides
Universign, Plezi, Infotal, Vitadx...
l'une des références du marché

les FCPI : Investir au sein de PME rentables tout en optimisant votre fiscalité

Vous avez la possibilité de réduire votre impôt sur le revenu en investissant en direct ou indirectement au capital de PME. La France, l’un des fleurons internationaux des start-up, est un lieu idéal pour allier performance et réduction d’impôts.


Investir en FCPI ou en FIP et obtenir une réduction d’impôt sur le revenu

Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt allant jusqu’à 25% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.

La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne l’année 2 une réduction d’impôt de 25% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).

Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi.

entreprise-innovante

Exemple d’un investissement en FCPI :

Année 1 : Investissement de 12 000€ en FCPI | Année 2 : Réduction de 3.000€ d’impôts. | Année 5 à 8 : Revente des FCPI (liquidité assurée par l’émetteur). Exemple : valeur des parts : 20 000€, soit un gain supplémentaire de 8 000 € (exonéré d’impôt sur la plus-value)

Récapitulatif

investissement : 24.000€ par foyer fiscal | réductions d’impôt : 6.000€  | Plus value à terme : exonérée de taxation

Notons que les performances passées ne présagent pas des performances futures. elles fluctuent et ne sont pas constantes dans le temps. L’expérience des gérants reste toutefois un indicateur intéressant pour sélectionner les meilleures solutions.

La souscription de FCPI et la souscription de FIP

Une souscription simple et rapide. Il s’agit d’acheter des parts du FCPI de la même manière que vous acheteriez des parts d’OPCVM sur un compte titre.


Investissement et diversification

L’accès à un portefeuille de PME prometteuses et sélectionnées par des professionnels du marché. Ce sont les gérants des fonds qui sélectionnent les sociétés. il faut faire bien attention à la sélection des sociétés de gestion que vous choisissez. Les performance sont très variables. L’essence de cet investissement étant de contribuer à l’amorce et à la croissance de ces sociétés dans l’économie réelle, le risque adossé est important.

Les sociétés que nous sélectionnons le sont grâce à leur track record. Nous analysons les performances des fonds passés et l’histoire des sociétés dans lesquelles ces fonds ont investi. Les performances passées ne présagent pas des performances futures, mais il s’agit pour nous d’avoir un indicateur du talent.


L’impact sur vos impôts

Une réduction d’impôt de 25% du montant investi l’année suivant l’investissement réalisé.


Un environnement favorable en France

La France est le 2ème pays le plus prolifique après les USA pour la croissance et le développement des start-ups. Avec de superbes réussites.
Talend, SIGFOX, Blabla Car, Grand Frais, Dailymotion, Sensee, Doctolib, Criteo…


Mais des risques existants

Votre capital n’est pas garanti. Vous devez vous engager à conserver les titres pendant 5 ans. Il est donc important de bien diversifier ses investissements pour mieux se protéger, et de faire confiance à des spécialistes du marché.

 


L’importance de la sélection est donc essentielle !

Nous mettons à jour régulièrement les classement des FCPI pour avoir accès aux meilleures solutions. Ces sont les équipes de gestion qui déterminent la performance d’un placement, avec leurs analyses, leurs choix et leurs investissements. Et même si les performances sont variables, l’expérience et la qualité des équipes qui gèrent les fonds sont un bon indicateur de confiance pour choisir son investissement.

 

Classement des FCPI depuis leur création


Vous trouverez ci dessous certains choix réalisés par les FCPI ces dernières années. Cela vous donnera une idée de la qualité de gestion des gérants sélectionnés par Cheval Blanc Patrimoine

Le conseil de Cheval Blanc Patrimoine

A notre sens, il s’agit d’un formidable outil qui allie deux objectifs et une cause : La réduction d’impôt importante (25% du montant investi), la recherche de plus value à terme (la sélection des solutions est essentielle, fiez vous aux track-record pour estimer la qualité des gérants), et l’investissement au sein de PME (La France reste le 2nd niz mondial derrière les USA).

Bien choisir le placement reste essentiel. Cette année, Cheval Blanc a sélectionné le FCPI Idinvest et le Nexstage, pour leurs qualité de gestion indéniables.

Investir dans les premiers tours de table chez Bla-bla car , Talend, Doctolib, demande beaucoup de talent et de vision. Notre confiance en ces gérants de qualité demeure intacte.

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