La nouvelle génération de Cabinet de Gestion de Patrimoine

Les clauses bénéficiaire des contrats d’assurance-vie

 

Les bénéficiaires de vos contrat d’Assurance-vie : L’importance la rédaction des clauses

Investir en assurance-vie présente des atouts multiples : 

  • Fiscalité avantageuse sur les plus-value
  • Souplesse de gestion
  • Mais surtout, régimes de traitement particulier pour la transmission en cas de décès.

 


Les avantages de l’assurance-vie : Rappel des textes et de la loi

C’est l’avantage principal des contrats d’assurance vie

 

 

 


Rappel des droits de succession

En France, les droits de succession représentent l’une des taxes les plus lourdes

 

Ainsi, ils peuvent monter jusque 45% en ligne directe (parents, enfants), sont au minimum de 35% entre frères et sœurs

Pour les parents du 3ème et 4ème degré, c’est 55% qui seront prélevés, et les droits de succession pour ceux qui n’entrent pas dans ces critères sont même de 60% !

 

L’assurance vie devient alors une arme considérable pour transmettre vos capitaux dans de bonnes conditions.

 

Les chiffres à retenir
152 500€

par bénéficiaire: L'exonération de droit pour les capitaux d'assurance vie (art 990i CGI)

30500€

Abattement supplémentaire prévu par l'article 757B du CGI (vers. après 70 ans)

Cavalier

 

La première étape indispensable consiste à réaliser une simulation de vos droits de succession. Nos experts sont à votre disposition pour vous accompagner.
il convient ensuite de clairement définir vos objectif et votre volonté. Nous aurons alors toutes les armes à notre disposition pour dessiner la stratégie qui s’y adaptera le mieux.

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