Chez Cheval Blanc Patrimoine, nous nous attachons à offrir à nos clients des solutions éprouvées et performantes.
Mais il est parfois intéressant de faire un pas de coté et s’intéresser à des investissements « plaisir » telle que l’art. Investir dans l’art peut non seulement offrir des rendements intéressants mais également enrichir votre patrimoine culturel. Découvrons ensemble ce secteur connexe hors de notre champ d’expertise mais pertinent dans une optique de diversification :
Il est crucial de réaliser des placements selon vos affinités personnelles. Investir dans des domaines qui vous intéressent – innovation et environnement bien sûr, mais aussi voitures de collection, bijoux et pierres précieuses d’orfèvrerie, montres de collection, et œuvres d’art. Des placements qui attirent de plus en plus de clients curieux, envisageant de placer leurs actifs en donnant du sens à leur patrimoine.
L’art offre une dimension émotionnelle et esthétique unique, et permet d’allier plaisir et rentabilité. Ces investissements personnalisés peuvent souvent refléter vos valeurs et aspirations, ajoutant ainsi une dimension personnelle et significative à votre portefeuille et à la transmission de votre patrimoine.
Dans cet article, nous vous livrons plusieurs conseils pour réussir vos investissements dans l’art, en soulignant bien sûr l’importance d’un accompagnement expert pour maximiser vos chances de succès.
Pour découvrir comment investir l’art peut être intégré dans votre stratégie de diversification patrimoniale et bénéficier de nos services d’accompagnement, nous vous invitons à prendre rendez-vous avec nos conseillers pour un bilan patrimonial personnalisé. Ensemble, nous évaluerons votre situation et définirons les meilleures stratégies pour sécuriser et valoriser vos investissements dans l’art.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour organiser votre rendez-vous et explorer les opportunités passionnantes que l’investissement dans l’art peut offrir à votre portefeuille.
Investir dans l’art, c’est aussi un bon moyen de résister efficacement aux fluctuations des marchés financiers.
Investir dans l’art nécessite d’abord de comprendre un marché qui a ses propres codes et dynamiques. En 2024, le marché de l’art continue de croître avec une augmentation de 3.1% par rapport à l’année précédente (Art Basel Report). Le segment de l’art contemporain représente une part importante de cette croissance avec des ventes atteignant 73.43 milliards d’euros (Expert Market Research).
Les indicateurs de performance du marché de l’art montrent que, bien que plus volatile que certaines classes d’actifs traditionnelles, l’art peut offrir des rendements attractifs, surtout sur le long terme.
Comparativement aux actions et obligations, investir dans l’art offre une diversification intéressante grâce à sa faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels. Les chiffres récents indiquent une hausse des transactions, avec un nombre croissant de collectionneurs privés et institutionnels cherchant à inclure l’art dans leurs portefeuilles d’investissement.
Le marché de l’art est lui-même très diversifié, englobant plusieurs catégories qui attirent différents types d’investisseurs.
L’art contemporain se caractérise par des œuvres créées par des artistes vivants et souvent vendues à des prix élevés. Des artistes comme Yayoi Kusama, célèbre pour ses motifs de pois et ses installations immersives, et Ai Weiwei, connu pour son travail conceptuel et engagé politiquement, dominent ce segment avec des ventes aux enchères atteignant des sommets record. Des œuvres de Jenny Saville, une artiste britannique dont les peintures figuratives ont suscité une grande attention, sont également très recherchées.
L’art moderne, qui inclut des œuvres d’artistes du début du 20ème siècle tels que Kazimir Malevitch et Piet Mondrian, est également très prisé. Ces œuvres sont considérées comme des investissements sûrs en raison de leur valeur historique et de leur reconnaissance mondiale. Le marché pour des œuvres de Frida Kahlo, avec son style distinctif et ses thèmes personnels, continue de croître, attirant l’intérêt des collectionneurs avertis.
L’art classique, comprenant des œuvres datant de plusieurs siècles, offre une stabilité appréciable. Les œuvres de maîtres anciens comme Caravaggio et Johannes Vermeer continuent de se vendre à des prix élevés, souvent au-delà de plusieurs millions d’euros. L’art de Nicolas Poussin, un maître du classicisme français, est également très valorisé, tout comme celui de Jan Brueghel l’Ancien, connu pour ses scènes détaillées et ses paysages luxuriants.
La valeur d’une œuvre d’art dépend de plusieurs facteurs. L’artiste, sa notoriété, l’historique des ventes de ses œuvres, ainsi que la provenance et l’état de l’œuvre sont des éléments déterminants. Par exemple, en 2023, une œuvre de Banksy s’est vendue à plus de 10 millions d’euros, illustrant la forte demande pour l’art contemporain. La provenance, c’est-à-dire l’historique de possession de l’œuvre, joue également un rôle crucial.
Une œuvre ayant appartenu à une collection prestigieuse peut voir sa valeur augmenter de manière significative.
L’état de conservation est également déterminant. Une œuvre bien préservée, sans restaurations majeures ou dommages, aura une valeur plus élevée qu’une œuvre nécessitant des travaux de restauration.
La rareté est un autre facteur clé : plus une œuvre est unique ou rare, plus elle sera précieuse. Les séries limitées ou les pièces uniques de grands artistes sont particulièrement recherchées.
Oui, il est crucial d’avoir une expertise solide pour évaluer correctement une œuvre. Faire appel à des experts en art, tels que des commissaires-priseurs, des galeristes ou des conseillers en art, est une étape indispensable pour investir dans l’art, ce n’est pas une option. Ces professionnels possèdent les compétences nécessaires pour authentifier les œuvres, évaluer leur état et déterminer leur valeur sur le marché.
Un exemple parmi d’autres, les experts de maisons de vente aux enchères telles que Christie’s et Sotheby’s qui sont régulièrement consultés pour des évaluations précises et fiables de la valeur des oeuvres.
Notre cabinet peut vous accompagner dans la démarche d’investir dans l’art en vous aiguillant vers des spécialistes de confiance : Grâce à notre réseau étendu, nous pouvons vous aider à identifier les experts qui pourront vous obtenir la meilleure valeur possible pour vos acquisitions.
Investir dans l’art en France peut offrir plusieurs avantages fiscaux significatifs : les œuvres d’art ne sont pas soumises à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), ce qui les rend particulièrement attractives pour les investisseurs fortunés cherchant à diversifier leur patrimoine tout en minimisant leur charge fiscale.
En cas de vente d’œuvres d’art, la taxation des plus-values sur les œuvres d’art est de 6,5% du prix de vente, après un abattement de 5% par an au-delà de la deuxième année de détention, permettant une exonération totale de la plus-value après 22 ans : Une disposition qui incite à la détention longue des œuvres, favorisant ainsi la stabilité du marché de l’art.
Plusieurs dispositifs fiscaux en France encouragent l’investissement dans l’art et le mécénat, offrant des réductions fiscales attractives aux collectionneurs et aux entreprises.
Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’art, deux principales stratégies s’offrent à vous : l’achat direct d’œuvres et l’investissement via des fonds spécialisés en art :
L’achat direct permet de posséder physiquement les œuvres, ce qui peut offrir une grande satisfaction personnelle ainsi que la possibilité d’apprécier les œuvres au quotidien. Cette approche est particulièrement appréciée par les collectionneurs passionnés qui aiment interagir directement avec les artistes, les galeries et les maisons de vente aux enchères. Voici quelques points clés à considérer :
Notons cependant quelques inconvénients :
Que vous optiez pour l’achat direct ou l’investissement via des fonds spécialisés, il est essentiel de bien comprendre les dynamiques du marché de l’art et de s’entourer de professionnels pour maximiser vos chances de succès. Cheval Blanc Patrimoine peut vous accompagner dans cette démarche en vous offrant un conseil personnalisé et en vous mettant en relation avec des experts de confiance.
Les fonds d’investissement en art, tels que ceux proposés par Masterworks ou The Fine Art Group, permettent de diversifier les risques en investissant dans un portefeuille d’œuvres géré par des professionnels. Ces fonds offrent l’avantage de l’expertise et de la diversification, bien que les frais de gestion puissent être élevés.
Certains inconvénients :
Vous offrir un accompagnement complet et personnalisé est constamment au centre de nos préoccupations, c’est pourquoi vous trouverez chez nous :
Gagner de l’argent est un art, travailler est un art et faire de bonnes affaires est le plus bel art qui soit.
Les NFT (Non-Fungible Tokens) sont devenus très populaires ces dernières années, offrant aux investisseurs la possibilité de posséder des œuvres d’art numériques uniques, des vidéos virales et même des tweets. Cependant, il est important de se demander si investir dans les NFT est vraiment une bonne idée.
Il est vrai que certains NFT se sont vendus à des prix exorbitants, offrant ainsi des rendements financiers considérables pour les premiers investisseurs. Cependant, il convient de noter que la valeur des NFT peut être très volatile et peut chuter rapidement. Il y a également un risque fort de bulle spéculative, où les investisseurs achètent des NFT uniquement dans l’espoir de les revendre à un prix plus élevé, sans véritable valeur intrinsèque.
Il est important de se rappeler que le marché des NFT est encore relativement nouveau. Les réglementations et les normes de l’industrie sont en cours de développement, ce qui rend l’investissement dans les NFT encore plus incertain. Il est donc essentiel d’effectuer une recherche approfondie et bien sûr de consulter des experts avant de prendre une décision d’investissement.
