Investir en private equity - Cheval Blanc Patrimoine

Investir en private equity en 2026

Une opportunité pour diversifier et dynamiser votre patrimoine

Le private equity, aussi appelé capital-investissement, séduit de plus en plus d’épargnants. Ce type de placement consiste à investir dans des entreprises non cotées en Bourse. Autrement dit, vous aidez des sociétés à se développer tout en faisant fructifier votre capital. Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, le private equity s’ouvre aujourd’hui aux particuliers. Il attire ceux qui veulent diversifier leur patrimoine et soutenir l’économie réelle. Ce placement offre un potentiel de performance élevé, mais vous devez être patient et avoir une bonne compréhension des risques. Dans cet article, nous vous expliquons le fonctionnement du private equity, ses avantages, et ses risques. Nous vous montrons également comment y investir en toute confiance, avec l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine comme Cheval Blanc Patrimoine.

Qu’est-ce que le private equity ?

Le private equity signifie littéralement capital privé. Il s’agit d’un investissement dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. L’objectif est simple, accompagner la croissance de ces entreprises et réaliser une plus-value lorsque la société prend de la valeur.

Concrètement, en tant qu’investisseur, vous apportez de l’argent à une entreprise pour l’aider à se lancer ou se développer. En échange, vous devenez actionnaires et participez au financement de projets souvent innovants ou porteurs.

On distingue plusieurs formes de private equity :

Le capital-risque (venture capital), pour soutenir les jeunes entreprises prometteuses ;
Le capital développement, destiné à des sociétés déjà en place sur le marché qui veulent accélérer leur croissance ;
Le capital transmission, qui permet de reprendre ou restructurer une entreprise existante.

Le private equity est donc différent des placements boursiers. En effet, les entreprises ne sont pas cotées et les fonds que vous investissez sont bloqués plusieurs années. C’est un placement à long terme, souvent entre 8 et 10 ans, mais qui peut offrir de belles perspectives de rendement.

Pourquoi investir en private equity ?

Investir en private equity vous permet avant tout de diversifier votre patrimoine. C’est une façon de ne pas dépendre uniquement des marchés financiers, souvent plus volatils. En investissant dans des entreprises non cotées, vous placez votre argent dans l’économie réelle, au service de projets concrets.

Le private equity offre également un potentiel de rendement intéressant sur le long terme. Les entreprises financées sont souvent en forte croissance. Si elles réussissent, la valeur de votre investissement peut vraiment augmenter.

Investir en private equity, c’est aussi un moyen de donner du sens à votre épargne. Beaucoup d’investisseurs apprécient de savoir qu’ils soutiennent des entrepreneurs, des emplois et des innovations locales. Alors si c’est votre cas, n’hésitez pas à choisir cet investissement.

Enfin, le private equity attire de plus en plus de particuliers grâce à la diversification des fonds et à l’accompagnement par des conseillers. Bien choisi et bien ajusté, ce type d’investissement peut devenir un levier pour faire grandir votre patrimoine sur la durée.

Quels sont les risques du private equity ?

Investir en private equity peut être rentable, mais ce n’est pas sans risques. Il est important que vous les connaissiez avant de vous lancer.

Le principal risque c’est le manque de liquidité. Eh oui, l’argent que vous avez investi est bloqué plusieurs années, entre 8 et 10 ans en général. Vous ne pouvez donc pas le retirer quand vous le souhaitez. Ce système permet aux entreprises financées d’avoir le temps de se développer grâce aux investissements.

Il existe aussi un risque de perte en capital. Certaines sociétés peuvent ne pas atteindre leurs objectifs, voire échouer. Dans ce cas, vous pouvez perdre une partie de votre investissement. C’est pourquoi, nous vous conseillons de diversifier vos placements et de ne pas investir une somme dont vous pourriez avoir besoin à court terme.

Un autre point important concerne la sélection des fonds. Tous ne se valent pas. Les performances dépendent beaucoup de la qualité des entreprises choisies et de l’expérience du gestionnaire. Mieux vaut donc vous faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine capable d’identifier les fonds les plus sérieux. C’est notamment le rôle de Cheval Blanc Patrimoine.

Enfin, il faut garder à l’esprit que le private equity est un placement à long terme. Les résultats ne se voient pas tout de suite, mais souvent après plusieurs années. Ce type d’investissement demande de la patience et une bonne stratégie.

Bien compris et bien géré, le private equity peut être un atout intéressant pour votre patrimoine. Vous devez simplement accepter les contraintes et les délais.

Comment investir dans le private equity ?

Il existe plusieurs façons d’investir dans le private equity, selon votre profil et vos objectifs. Ce type de placement n’est pas réservé aux professionnels. En effet, il est aujourd’hui accessible à de plus en plus de particuliers, à condition d’être bien accompagné.

La méthode la plus courante est de passer par des fonds spécialisés. Ces fonds regroupent l’argent de plusieurs investisseurs pour le placer dans un ensemble d’entreprises non cotées. On trouve plusieurs types de fonds :

Les FCPR : Fonds Communs de Placement à Risque ;
Les FPCI : Fonds Professionnels de Capital Investissement ;
Les FCPI : Fonds Communs de Placement dans l’Innovation ;
Les FIP : Fonds d’Investissement de Proximité. Ces derniers sont souvent orientés vers les PME régionales.

Ces fonds sont gérés par des professionnels qui sélectionnent les sociétés à fort potentiel. Cela vous permet de mutualiser les risques tout en bénéficiant de leur expertise.

Vous pouvez également investir en private equity via des plateformes de financement participatif. Elles proposent de soutenir directement des entreprises ou des start-ups. Ce mode d’investissement est plus risqué, mais il permet d’avoir un accès plus simple et des montants d’entrée plus faibles.

Avant d’investir, il faut bien sûr évaluer votre profil d’investisseur. Notamment, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos besoins de liquidité. Le private equity s’adresse avant tout à ceux qui peuvent immobiliser une partie de leur capital sur plusieurs années.

Enfin, pour investir dans de bonnes conditions, mieux vaut être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine. Il pourra vous aider à sélectionner les fonds les plus adaptés et à définir le bon montant à investir. Surtout, il peut intégrer le private equity dans une stratégie générale pour la gestion de votre patrimoine.

Quelle fiscalité pour le private equity ?

La fiscalité du private equity dépend du type de fonds choisi et du cadre dans lequel vous investissez. Elle peut être avantageuse, surtout si vous préparez votre investissement avec l’aide d’un conseiller.

Lorsque vous investissez via un fonds classique (comme un FCPR ou un FPCI), les gains réalisés à la sortie sont soumis à la flat tax de 30 %. Celle-ci inclut l’impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux. Si vous choisissez de réinvestir vos plus-values ou que le fonds est logé dans un contrat d’assurance-vie, la fiscalité peut être réduite.

Certains fonds offrent aussi des avantages fiscaux à l’entrée. C’est le cas des FCPI et des FIP. Ils permettent de réduire votre impôt sur le revenu de 18 % à 25 % du montant investi, selon les dispositifs en vigueur. En contrepartie, vous devez garder vos parts pendant au moins 5 ans, parfois plus, pour conserver cet avantage.

Le private equity peut aussi être intégré dans un PEA-PME. Ce cadre fiscal est intéressant, puisque les plus-values sont exonérées d’impôt si vous conservez le plan au moins 5 ans. Seuls les prélèvements sociaux restent dus.

Enfin, il est important de garder à l’esprit que la fiscalité peut évoluer avec le temps. Chaque situation étant différente, un bilan patrimonial personnalisé permet d’identifier le meilleur cadre pour votre investissement.

À qui s’adresse le private equity ?

Le private equity n’est pas un placement pour tout le monde. Il convient surtout à ceux qui ont un certain patrimoine et un objectif d’investissement à long terme.

Il s’adresse d’abord aux investisseurs avertis. Ceux qui acceptent que les fonds soient bloqués plusieurs années et que le rendement ne soit pas garanti. Vous devez en effet être prêt à accepter un certain risque pour viser un gain supérieur à celui des placements traditionnels.

Le private equity est aussi intéressant pour les particuliers qui souhaitent diversifier leur patrimoine. En investissant dans des entreprises non cotées, vous réduisez votre dépendance aux marchés financiers classiques. De plus, vous ajoutez une source de rendement différente à votre portefeuille.

Enfin, ce type de placement attire ceux qui veulent donner du sens à leur épargne. Soutenir des entreprises locales, innovantes ou en croissance peut être motivant, au-delà de l’objectif financier.

En résumé, le private equity convient aux investisseurs qui ont :

Un capital disponible sur le long terme, sans besoin immédiat de liquidités ;
Une tolérance au risque suffisante pour accepter la possible perte partielle ou totale de l’investissement ;
Une volonté de diversifier leur patrimoine et de soutenir de réelles entreprises.

Avec un bon accompagnement, même les particuliers peuvent profiter des avantages du private equity, tout en limitant les risques liés à ce type d’investissement.

Le conseil de l'expert

Concrètement, si vous envisagez d’investir en private equity, avec Cheval Blanc Patrimoine vous aurez :

Un accompagnement personnalisé ;
Un accès à des fonds d’un niveau élevé ;
Une intégration dans votre stratégie globale ;
Un suivi sur le long terme.

Ce cabinet vous permet de réduire les risques liés à votre investissement en private equity, tout en visant un rendement optimal.

Documentation et informations

Le cabinet Cheval Blanc Patrimoine vous apporte un accompagnement complet lorsqu’il s’agit d’investir en private equity. Voici précisément ce qu’il propose :

Bilan patrimonial offert : dès le départ, vous bénéficiez d’un audit gratuit de votre patrimoine, afin de comprendre votre situation : actifs, passifs, objectifs, horizon de placement.

Ce bilan permet de déterminer si le private equity est adapté à votre profil, à vos ressources et à votre tolérance au risque.

Sélection des fonds de private equity : Cheval Blanc Patrimoine vous propose ensuite une sélection exclusive des meilleurs fonds de private equity du marché. Cela comprend :

L’accès à des fonds spécialisés dans des entreprises non cotées, souvent réservés aux investisseurs plus aguerris ;
L’intégration de ces fonds dans votre stratégie patrimoniale, avec un souci de diversification et de cohérence.

Architecture ouverte & conseil indépendant : ce cabinet opte pour une approche en architecture ouverte, ce qui signifie qu’il ne privilégie pas des produits “maison”, mais recherche les meilleures solutions pour vous. Vous bénéficiez ainsi d’un conseil objectif, centré sur vos intérêts, pour identifier les fonds de private equity les plus pertinents.
Intégration dans une stratégie globale : investir en private equity ne se fait pas sans se soucier du reste de vos investissements. C’est pourquoi, Cheval Blanc Patrimoine l’intègre dans une stratégie patrimoniale globale. Notamment, en prenant en compte vos placements financiers, l’immobilier, la fiscalité et la transmission.

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Plus d’infos

L’objectif est que votre investissement en private equity soit cohérent avec vos autres actifs, votre patrimoine familial et vos projets.

Suivi et accompagnement sur le long terme : une fois votre investissement réalisé, le cabinet assure un suivi en continu : performances, arbitrages, réévaluation de votre profil investisseur, etc.

Cela est d’autant plus important en private equity pour lequel les investissements sont peu liquides et l’engagement dure plusieurs années.

Expertise en fiscalité et transmission : comme le private equity peut avoir une fiscalité bien spécifique, Cheval Blanc Patrimoine propose aussi une ingénierie patrimoniale, fiscale et juridique. Par exemple, cela peut concerner la structuration fiscale, le choix du véhicule d’investissement et l’anticipation de la transmission.

FAQ : tout savoir sur le private equity

Quelles différences entre private equity et capital-risque ?

Le private equity regroupe tous les investissements dans des entreprises non cotées. Le capital-risque, lui, est une des formes de private equity. Il concerne surtout les jeunes entreprises innovantes qui ont besoin de fonds pour se lancer.

Le private equity inclut donc le capital-risque, mais aussi le capital développement (pour les entreprises déjà établies) et le capital transmission (pour les reprises d’entreprises).

Peut-on investir en private equity avec un petit capital ?

Oui, c’est de plus en plus possible. Certains fonds ou plateformes permettent de commencer à investir dès quelques milliers d’euros.

Cependant, il est conseillé d’avoir une base de patrimoine solide avant de vous lancer, étant donné que les sommes restent bloquées plusieurs années. Un conseiller en gestion de patrimoine, comme Cheval Blanc Patrimoine, peut vous aider à déterminer le montant adapté à votre situation.

Quelle durée minimale pour un investissement en private equity ?

Le private equity est un placement à long terme. En général, il faut compter entre 8 et 10 ans avant de récupérer votre capital.

Cette durée permet aux entreprises financées de se développer, de créer de la valeur, puis de revendre leurs parts à un bon prix. C’est un placement qui demande de la patience et une vision à long terme.

Quels rendements espérer en private equity ?

Les performances varient selon les fonds et les entreprises financées. En moyenne, le private equity offre des rendements supérieurs à ceux des placements traditionnels, souvent entre 8 % et 12 % par an sur le long terme.

Mais il faut garder à l’esprit qu’il s’agit d’une moyenne. En effet, certains fonds performent bien, d’autres peuvent être moins rentables, voire engendrer des pertes. La clé, c’est de bien choisir ses fonds et de diversifier ses investissements.

Le private equity est-il un placement sûr ?

Non, ce n’est pas un placement garanti. Vous pouvez perdre tout ou partie du capital investi si les entreprises que vous avez choisies rencontrent des difficultés.

Cependant, en diversifiant vos investissements et en vous appuyant sur un conseiller expérimenté, vous pouvez limiter les risques et optimiser vos chances de rendement. Le private equity reste un placement à risque, mais potentiellement très rémunérateur pour les investisseurs patients.

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