La nouvelle génération de Cabinet de Gestion de Patrimoine

L’assurance vie : L’avantage Succession

Le contrat d’assurance vie : l’avantage succession 

L’assurance vie vous permet à la fois d’allier les forces d’une gestion d’actifs souple et efficace, mais également d’optimiser fortement la transmission de votre patrimoine vers ceux qui vous sont chers.

Objectifs :


Constituer un portefeuille financier dans une enveloppe fiscalement favorable


Diversifier ces placements pour respecter les règles de prudence en fonction du cahier des charges établi


Profiter de la sécurité et des rendements des fonds en euros, sans risque en capital, et d’un large panel de fonds pour répondre à votre profil d’investisseur (Obligations, diversifiés, prudents, dynamiques, équilibrés…)


Cheval Blanc travaille avec ses partenaires en architecture ouverte.


Compléter vos revenus en limitant la pression fiscale.


Utiliser cette enveloppe comme nantissement pour réaliser des investissements immobiliers.


Conserver la disponibilité des capitaux en cas de besoin.


Profiter des abattements en cas de transmission des capitaux (succession) : 152 500 € par bénéficiaire (sans limite de nombre) pour les versements effectués avant 70 ans par le souscripteur (article 990i CGI). Pour les versements effectués après 70 ans : 30 500€ ainsi que l’ensemble des intérêts générés par les versements effectués après 70 ans pour l’ensemble des bénéficiaires seront exonérés (article 757B CGI)


Fiscalité avantageuse en cas de rachat :

 

Fiscalité en cas de rachat

 

 

L’importance du Choix des dépositaires : Un contrat d’assurance vie dont les dépôts sont sécurisés.

Il s’agit d’un choix important. La compagnie d’assurance chez qui sera placé votre argent est importante, car c’est elle qui en est la garante.

Cheval Blanc Patrimoine travaille avec nombreux dépositaires, choisis pour leur solidité financière, parmi lesquels :

Les chiffres à retenir
152 500€

L'exonération de droits de succession par souscritpteur et par bénéficiaire ! (versement avant 70 Ans)

30 500€

L'exonération de droits de succession pour les bénéficiaires (versement après 70 ans)

infini

Le nombre de bénéficiaires que vous pouvez désigner !

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