Nos experts sont à votre service dans le domaine de l’ingénierie patrimoniale
INGÉNIERIE PATRIMONIALE
Nos experts sont à votre service dans le domaine de l’ingénierie patrimoniale
Suivi des investissements
Notre approche transversale vous permettra d’avoir une visibilité globale de vos investissements. Les impacts collatéraux seront structurés, mesurés et analysés. Votre patrimoine est une seule et même entité, dont découle la nécessité d’un équilibre total.
La valeur ajoutée de nos experts permettra de peser les conséquences de vos investissements sur l’équilibre global de vos actifs, afin de conserver une harmonie générale, gage de sécurité pour vos investissements.
Au-delà de nos conseils initiaux, nous nous engageons à mettre en place une veille sur vos actifs. Qu’elle soit réglementaire, économique ou conjoncturelle, d’opportunité ou de sanction, nous serons à vos côtés pour anticiper ou faire face aux fluctuations de marchés et aux évolutions de la loi.
Nous nous engageons contractuellement à suivre vos investissements tout au long de leur existence.
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NOS INGÉNIEURS PATRIMONIAUX ?
L'audit patrimonial
L’audit Patrimonial, c’est connaître les forces, les faiblesses, les moyens, les ressources et les risques de votre patrimoine. Il s’agit pour nous d’avoir tous les éléments pour ne rien laisser au hasard. Analyser, mesurer, réfléchir, planifier et agir. Un regard critique et constructif. Bien que des thèmes se répètent souvent, nous sommes tous confrontés à des problématiques patrimoniales qui nous sont propres.
Elles dépendent de notre environnement personnel et professionnel, de nos objectifs et choix de vie.
Les objectifs de nos clients qui sont souvent évoqués lors de nos échanges :
- Avant tout, optimiser leur patrimoine dans son ensemble : Bien gérer leur patrimoine.
- Maîtriser leur fiscalité : La défiscalisation
- Générer des revenus complémentaires : L’investissement
- Protéger leur famille : La prévoyance, la gouvernance patrimoniale
- Réaliser leurs projets : Le financement, l’organisation
- Maîtriser les risques : L’allocation de portefeuille
Déterminer les solutions les plus adaptées à ma situation
Pour y répondre, plusieurs méthodes sont utilisées. La démarche la plus courante est l’approche « besoin », qui consiste à trouver une solution ponctuelle à une demande, à un problème donné, souvent sans en rechercher la cause.
L’approche « produit » consiste, elle, à réaliser une opération car le produit semble intéressant, mais ne tient souvent pas ou peu compte des dispositions du client.
Ces approches sont bien souvent très utilisées pour répondre à une demande ponctuelle, mais ne peuvent s’inscrire dans une quelconque stratégie de placement à moyen/long terme, sans tenir compte de l’interactivité des postes qui composent le patrimoine.
La méthode de l’approche globale consiste à placer l’individu au centre de toutes les attentions et prend en compte l’ensemble des éléments qui composent sa situation, tout en adoptant une vision transversale.
Une telle pratique requiert plus de temps mais vous permet une vue d’ensemble de votre patrimoine ainsi que l’analyse de ce dernier par un professionnel : Il s’agit de recueillir les éléments qui constituent votre situation, de les examiner pour mieux vous projeter sur votre propre organisation patrimoniale à court, moyen et long terme.
