La nouvelle génération de Cabinet de Gestion de Patrimoine

Le profil de risque

Qu’est ce qu’un profil de risque et comment le déterminer ? 

Avant tout, il conviendra de procéder à l’analyse de votre profil d’investisseur.

Comme le préconise l’autorité des marchés financiers (AMF), afin de procéder à un conseil en investissement, il convient de répondre à une série de questions afin de déterminer votre profil d’investisseur.

Ce profil d’investisseur nous permettra de définir une stratégie conforme au risque que vous êtes prêt à prendre ou ne pas prendre, ainsi qu’à l’espoir de gain, mais aussi à l’existence de fluctuations, à la sélection des classes d’actifs (actions, obligations, monétaire…)

Nous déterminerons un profil de connaissance et un profil de risque. L’objectif est d’être à l’aise avec son portefeuille et sa vie, dans la recherche d’une performance adéquate.

 

Déterminez votre profil investisseur

 

Plusieurs cas sont possibles :
  • Vous avez un profil sécuritaire et ne tolérez pas le risque.

Vous pourrez investir en fonds en euros, dont le capital est garanti, et jusque 40% en fonds diversifiés prudent. L’objectif de performance sera de battre le taux sans risque (EURIBOR, EONIA) tout en préservant votre capital

  • Vous avez un profil prudent

Vous êtes prêts à investir vos capitaux sur un panaché de classes d’actifs (monétaire, obligations, actions) mais recherchez la préservation du capital avant tout. Notre allocation comportera un maximum de 15% d’actions, l’objectif étant de couvrir le risque pris par les placements plus prudents.

  • Vous avez un profil équilibré

Vous souhaitez rechercher la performance à moyen terme / Long terme, et êtes prêts à affronter quelques fluctuations en vue de rechercher de la performance. Notre allocation sera équilibrée. Au maximum 50% d’actions, des obligations et des fonds en euros, ou parts de SCPI, venant assurer le maintien du portefeuille dans le temps.

  • Vous avez un profil offensif

Vous souhaitez rechercher la performance à long terme, et êtes prêts à supporter un risque en capital en ce sens. Notre allocation consistera à chercher les meilleurs fonds du marché action, qui constitueront jusque 100% du portefeuille. Le reliquat, en fonction de la conjoncture, pourra être investit en fonds diversifiés et même en fonds en euros.

Mais en réalité, il existe autant de profil que d’investisseurs. Nous pourrons donc vous proposer une stratégie patrimoniale sur mesure afin de rechercher la solution qui se rapprochera le plus de votre profil.

 

La première étape consiste à répondre à un questionnaire que nous vous fournirons. cela nous permettra de comprendre vos connaissances financières, juridiques et fiscales, et de pouvoir régler nos conseil en respect de votre situation et de vos exigences.

Cavalier

 

Ce document est essentiel. C’est trop souvent que l’on a vu des investisseurs néophytes investir au sein de placements qui ne leur correspond pas. Il ne faut faire que ce que l’on comprend, que l’on a mesuré, et dont on a pris conscience des possibilités de gain, de perte, de disponibilité.

Le profil de risque sert avant tout à mieux vous connaître pour mieux vous conseiller

Réduction d'impots

La mesure des possibilités de gain, et de perte

Cavalier cheval blanc Patrimoine

L'engagement d'un expert à vos côtés pour atteindre vos objectifs

icone crédit liquidité

L'horizon de votre placement.

Accompagnement dans vos déclarations fiscales

Le contrôle de chaque opération et le respect de vos objectifs.

Nos Recommandations

Rendement assurance vie

L’assurance vie dispose de formidables qualités qui permettent d’en faire un outil…

Contrat d’Assurance Vie

Le placement préféré des français. Fiscalité sur les revenus allégée, et transmission…

PERP

Préparer votre retraite au travers d’un contrat dont les versements sont déductibles de…

Vous souhaitez réaliser un profil d'investisseur ?

Un code de vérification vous sera envoyé par SMS

Veuillez saisir le code que vous avez reçu par sms.

Votre demande a bien été transmise,

nous allons rapidement prendre contact avec vous

Une erreur est survenue, veuillez réessayer.

Données Personnelles

Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par notre cabinet Cheval Blanc Patrimoine pour la gestion de notre clientèle. Elles sont conservées pendant 1 an et sont destinées Service marketing et au service commercial, établis en France, à Paris 16. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant le Cabinet Cheval Blanc Patrimoine situé au 9, avenue Bugeaud, 75116 Paris
Nous vous informons aussi de l’existence de la liste d’opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/