Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Investir en Private Equity, Quelle stratégie et quels fonds profiter d’un marché en plein essor

Les meilleurs fonds en private equity

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Les meilleurs fonds

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Les plus performants

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Des formalités simplifiées

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Eligibles apport-cession

LE PRIVATE EQUITY – LA SOLUTION INCONTOURNABLE EN GESTION DE PATRIMOINE

Qu’il s’agisse d’investir pour diversifier ses actifs ou faire face à une obligation de réinvestissement (apport cession, 150 O B TER…) nos clients ont besoin d’accéder aux meilleures solutions de Private Equity. Solutions financières, solutions immobilières, solutions mixtes, du fait de notre positionnement, nous avons accès à toutes les solutions d’investissement, et même celles en circuit fermé.

En quelques mots, qu’est ce que c’est ? Le private Equity aurait pour traduction littérale « capitaux propres privés ou non cotés ». Cela le définit bien. Il s’agit en l’occurrence d’un marché incontournable, celui de l’économie réelle. Il peut s’agir à la fois de placements financiers (type investissement dans les PME en croissance et sociétés non cotées) mais également immobiliers (restructurations d’immeubles au sein de sociétés, foncières…)

Investir en private equity permet aujourd’hui de générer des performances, de diversifier son patrimoine, mais également de faire face aux obligations de réinvestissements de l’article 150 0 B ter pour les entrepreneurs ayant cédé des titres et profité du régime dérogatoire de l’apport cession par exemple.

le TOP 3 des fonds français

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
EURAZEO ENTREPRENEURS
Exceptionnel fond sur la tech française
Un fonds exceptionnellement bien géré
Investissement dès 125 000€
TRI cible de 12% par an (atteint)
plus de 30 milliards sous gestion
Détient ManoMano, Talend, Swile
PeopleDoc, Vestiaire collective...
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
NOVAXIA ONE
Le fonds immobilier perpétuel français
Un fonds qui restructure les actifs urbains
En habitation, hôtellerie Coliving par ex.
Un fonds éligible au PEA
un fonds immobilier ISR !
TRI cible de 6% par an, Dès 20 000€
Rapport risque performance excellent
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
123INVESTMENT MANAGERS
2Mds sous gestion, immobilier, dette privée
Une société capital investissement
20 ans d'expérience, 100% indépendante
Dette privée, hôtels, immobilier
Un portefeuille très diversifié
Excellent ratio de performance
Accessible dès 20 000€
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Investir en Private Equity permet à nos clients d’aller chercher des leviers de performances financières qui étaient jusque là réservés à des institutionnels. Il est en effet rarissime qu’un particulier ait investi au sein de sociétés non cotés comme Blabla Car, Deezer, Doctolib, Swile, ManoMano, Grand frais, Burger King, Sorare ou Vestiaire collective. Et pour cause. Ces sociétés sont non cotées. Vous ne pouvez pas les acheter comme on achèterait une action BNP Paribas, LVMH ou Air liquide. Et pourtant, leurs leviers de performance sont extraordinaires.

C’est le point commun de ces fonds de Private Equity justemement. eux, ont investi Blabla Car, Deezer, Doctolib, Swile, ManoMano, Grand frais, Burger King, Sorare ou Vestiaire collective. Lorsque ces sociétés, en plein essor, ouvrent leur capital dans l’optique de financer leur croissance, c’est vers ces fonds qu’elles se tournent. les 22 licornes françaises (Start up qui valorisent plus de 1 milliard de dollars) sont dans ces fonds de private equity

Il s’agit donc d’investissement de grande qualité, qui sont en circuit fermé. Et c’est ce à quoi nous pouvons vous donner accès. L’offre reste néanmoins complexe et réservée a des investisseurs avertis. Sur une échelle de 1 à 7 définie par l’autorité des marchés financiers, les fonds de Private Equity se trouvent au niveau 7, soit la plus haute marche. Et pour cause : ces sociétés présentent dans l’absolu un risque fort en capital. Et surtout, ce que les autorités montrent du doigt, un manque de liquidité. Ainsi, l’horizon de placement d’un tel investissement doit être au minimum de 5 ans, mais en réalité, c’est parfois beaucoup plus.

TOP 3 fonds de performance

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
le fonds ERES IV
Le fonds star de la famille Rothschild
Un fonds d'une qualité exceptionnelle
Sortie des participations à 2,3X en moy.
Eligible dès 125 000€
Frais d'entrée négociés à 1% seulement
Le fonds privé du groupe en exclusivité
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
ARDIAN
Le leader mondial du Private Equity
Le fonds N°1 au monde en Private Equity
L'orfèvrerie du monde non coté.
Un fonds fermé, en exclusivité dès 150K€
Du LBO, du capital investissement.
Frais d'entrée à 1% seulement
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
Mérieux
La référence en Santé et nutrition
Donner du sens à vos investissements
Et des performances ! TRI cible à 10%
Thème santé & nutrition, priorités
Accessible dès 200 000€
Recherche de performance à terme
Point d’attention : Remploi de capitaux d’apport cession – ART 150 0 B ter

Certains des fonds présentés en Private Equity sont éligibles au remploi de l’article 150 0 B Ter (régime de l’apport cession, 60% de réinvestissement). Pour ces investissements, nous avons accès à plus de 40 solutions différentes, en plus des offres sur mesures. Prendre quelques minutes pour discuter des possibilités avec nos conseillers nous semble essentiel. Formidable outil d’optimisation, il est essentiel de bien diversifier vos actifs et de bien choisir pour réaliser des investissements cohérents.

LA BONNE MAÎTRISE DU RISQUE EN PRIVATE EQUITY

Le reflexe de chacun est souvent d’imaginer que d’investir en private equity consiste à mettre ses capitaux en risque en investissant au sein de petites structures non cotées, ou de la société de son voisin qui se lance dans la fabrique de coquillages. Bien entendu, c’est faux. Certaines sociétés non cotées sont plus importantes et moins risquées que d’autres non cotées. Ce sont souvent des groupes familiaux, très bien gérés puisque les dirigeants en sont également les actionnaires, et leur vie en dépend.


QUELQUES PARTICIPATIONS EN PORTEFEUILLE

Parmi les fonds en portefeuille au sein des solutions présentées, nous pouvons trouver une bonne partie des sociétés françaises qui font partie des succès des dernières années. Ainsi, on y trouvera quasiment tous les géants de la tech française : Criteo, Deezer, Bla Bla Car, Doctolib, mais aussi Dailymotion, Swile, Talend, Sigfox et toutes les licornes dont en entend parler. Le private equity représente les sociétés non cotées, ce qui  ne veut pas forcément dire « petites sociétés ». Au contraire, à notre sens, certaines représentent des valeurs sûres dans lesquelles nous avons beaucoup de conviction.

 

Par exemple, le crédit mutuel, le groupe caisse d’épargne, Groupama, Auchan, Lactalis ou les galeries Lafayette sont des sociétés non cotées. En Europe, on pourrait citer Ikéa, Bosch ou Ferrero. D’autres sociétés comme Doctolib sont en plein essor et commencent à attaquer le marché international. C’est un levier de croissance très important.

 

Les sociétés non cotées apportent des avantages non négligeables. Les banques privées et investisseurs institutionnels en sont très friands. Les titres ne dépendent pas des cours de la bourse, mais d’un plan de progression général, avec un horizon de temps, et moins de décisions impulsives liées aux marchés. Paradoxalement, c’est un peu plus de sérénité, et le temps de voir venir pour prendre des decisions. Cela ne veut néanmoins pas dire qu’il faut s’y jeter. Le risque en capital y existe et la liquidité est moindre.

TOP 3 - Fonds immobiliers

Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
MIMCO
Société de gestion novatrice !
Des investissement en France en Allemagne
Des investissements financiers et immobiliers
Eligibles au remploi du 150 0 B Ter
A partir de 100 000€
Le droit protecteur du Luxembourg
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
OCP Business center
L'orfèvrerie de l'immobilier
des Club deal 100% immobilier à Paris
Restructuration d'immeubles en co-working
Des actifs ultra qualitatifs au bon prix
A partir de 125 000€
Durée de 3 ans en moyenne
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine
INTER INVEST
les FPCI, FPCR 150 0 B TER
Des solutions diversifiées maîtrisées
De l'immobilier, des titres non cotés
A partir de 100 000€
Durée minimum de 5 ans
Eligible au 150 0 B TER

Une alternative : Le Private Equity immobilier pour profiter du marché immobilier sur mesure dès 100 000€

Le private equity immobilier vous permet encore, à l’instar des investissements financiers, de profiter de l’orfèvrerie des opérations immobilières à partir de montants d’investissements qui ne permettraient pas de le faire en direct. C’est encore ici le principe de la mutualisation qui permet de réaliser de telles opérations. Les fonds, créés pour réaliser un investissement, une opération de marchand ou un but précis d’investissement dans le temps (rénovation du parc immobilier ancien en coeur de ville par exemple…) réalisent des opérations sur mesure, avec des taux de rendements qui sont souvent très importants, pour des opérations rapides.

Point d’attention néanmoins : Investir dans une petite foncière ou un fonds immobilier implique encore une fois un risque de liquidité. La sortie des capitaux ne se fera qu’au terme de l’opération globale, qui peut être différée pour de nombreuses raisons, et supporter les aléas du marché immobilier. C’est la contrepartie de la performance. Vos conseillers vous détaillerons ces engagements importants.

Il n’en reste pas moins que les Track-record de ces fonds sont excellents, et leur avenir promet de belles choses. Il semble cohérent, en diversification, d’orienter une partie de vos capitaux sur ces solutions de placements. Le Fonds Novaxia One, par exemple, vise la restructuration de bureaux en cœur de ville pour les transformer en habitation et faire face aux enjeux de demain. Le fonds OCP privilégie la transformation d’espaces vétustes en Co living de grande qualité. D’autres sociétés émergent, mais tout le monde souhaite allier le private equity à l’immobilier.

Actif tangible par excellence, et protecteur de l’inflation, le Private equity immobilier permet des investissements alliant un rapport risque performance intéressant, porté par le levier du crédit notamment. Un actif à regarder de près

Assurance-vie : pourquoi faire un démembrement de la clause bénéficiaire ?

Avantages et inconvénients d’un investissement en private equity (Réalisé avec fidroit)

Investir en private equity nécessite une bonne prise de conscience de la classe d’actif, qui, si elle présente des performances passées intéressantes, ne doivent pas vous faire oublier les engagements et les risques que vous prenez en y souscrivant. Pour bien comprendre la portée de l’investissement, nos conseillers vous accompagneront et vous présenteront toutes les caractéristiques des fonds.

LES AVANTAGES D’UN INVESTISSEMENT EN CAPITAL INVESTISSEMENT

  • L’accès à des solutions d’investissement novatrices et performantes, avec un ticket d’entrée accessible
  • Une classe d’actif décorrélée des marchés financiers et immobiliers & un potentiel de rendement élevé
  • Une gestion clé en main avec des équipes de professionnels
  • La diversification patrimoniale en général, et la diversification au sein même des solutions avec une mutualisation des risques
  • Plus values exonérées bien souvent / Moins-values reportables sur 10 ans.
  • Pour les FCPI et les FIP : Réduction d’impôt de 25% du montant investi dans la limite

 

LES INCONVÉNIENTS A BIEN PRENDRE EN COMPTE

  • Aucune garantie en capital. Qui dit recherche de performance dit risque plus important. Il est important de placer des sommes dont l’on est sur de ne pas avoir besoin à long terme.
  • Manque de liquidité. Les fonds de private equity sont très souvent datés. Les capitaux sont bloqués sur une période donnée avec des fenêtre de liquidités qui sont réduites.
  • Des frais de gestion et des frais d’entrée un peu plus importants que sur les solutions habituelles, mais justifiés par la spécificité de la classe d’actif qui demande une implication importante des gérants et un véritable travail quotidien.
  • Certains fonds de private equity sont d’ailleurs réservés aux investisseurs avertis comme le définit l’AMF.
  • Pour les FCPI et les FIP : Sont intégrés dans le calcul du plafonnement des niches fiscales
  • Dans tous les cas, les investissements sont assujettis aux prélèvements sociaux

 

Dans tous les cas de figure, avant d’investir, votre conseiller respectera le process réglementaire pour vous accompagner et prendre conscience des engagement que vous prenez en investissant en Private Equity. L’objectif est toujours de savoir ou l’on met les pieds : Potentiel de gain, risque en capital, liquidité, horizon d’investissement. Il ne faut investir que lorsque l’on comprend.

Nos Recommandations

visuel-slider-transmission-patrimoine

Transmettre mon patrimoine

Optimiser la transmission de votre patrimoine, c’est analyser, réfléchir, anticiper, agir.…
Ensemble, transmettons plus qu'un patrimoine

Conseil en investissement financier

Bien comprendre ses objectifs, bien connaître sa situation, avoir accès à toutes les solutions…
Investir en Private Equity - Cheval Blanc Patrimoine

Nos Collaborateurs

Discutons de vos projets

Votre demande a bien été transmise,

nous allons rapidement prendre contact avec vous

Une erreur est survenue, veuillez réessayer.

Données Personnelles

Ce modèle sera ultérieurement complété par l’information concernant les directives relatives au sort des données à caractère personnel après la mort (article 32-I-6° de la loi du 6 janvier 1978 modifiée).
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par notre cabinet Cheval Blanc Patrimoine pour la gestion de notre clientèle. Elles sont conservées pendant 1 an et sont destinées Service marketing et au service commercial, établis en France, à Paris 16. Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d’accès aux données vous concernant et les faire rectifier en contactant le Cabinet Cheval Blanc Patrimoine situé au 9, avenue Bugeaud, 75116 Paris
Nous vous informons aussi de l’existence de la liste d’opposition au démarchage téléphonique « Bloctel », sur laquelle vous pouvez vous inscrire ici : https://conso.bloctel.fr/