Nos solutions pour vous accompagner

L’indépendance est l’une des valeurs essentielles de notre métier. D’un point de vue capitalistique, notre société est détenue par ses fondateurs. C’est la garantie de la liberté de nos choix au service de nos clients. Nous ne dérogerons pas à cette règle qui est le fondement même de notre entière objectivité en matière de conseil.

Notre liberté de choix nous permet de vous guider dans le respect de vos besoins. Nous n’hésiterons jamais à aller chercher la valeur ajoutée auprès du partenaire qui proposera les solutions les plus adaptées pour répondre intégralement à vos objectifs : nous travaillons toujours en architecture ouverte :

Nous sondons en continue le marché, et négocions les meilleures conditions pour mieux servir vos objectifs et optimiser encore vos investissements.

C’est l’assurance d’une vision à 360°, objective. C’est aussi l’accès aux meilleures solutions.

• De quels leviers dois-je user afin de générer des revenus ?
• Comment puis-je réduire ma pression fiscale ?
• Je souhaite transmettre mon patrimoine à mes enfants, anticiper… mais j’aimerais conserver le pouvoir de gestion de mes actifs, est-ce possible ?
• Comment optimiser la rentabilité de mes placements ?

Autant d’objectifs, de questions que se posent nos clients, et auxquels nous répondrons en vous faisant profiter de notre expérience, de notre expertise, et de nos solutions.

Cheval Blanc Patrimoine est agréé auprès de la préfecture (Carte T). Nos consultants sont ainsi accrédités afin de sourcer en amont les projets immobiliers qui nous semblent les plus cohérents, et représenter nos clients dans l’acquisition de biens immobiliers ou la cession de leurs actifs.

Si, dans l’histoire, ce fut souvent l’investissement le plus évident pour les familles souhaitant investir, les fluctuations des marchés et la monétisation de la pierre l’ont rendu complexe. Son approche nécessite aujourd’hui une technicité que nous pouvons vous apporter.

Cheval Blanc Patrimoine dispose d’experts immobiliers qui vous permettront d’avoir tous les éléments nécessaires à votre prise de décision d’investissement.

Qu’il s’agisse d’immobilier d’habitation (logement), d’immobilier à levier de défiscalisation (déficit foncier…), d’immobilier tertiaire (bureaux, commerces…) ou de diversification (santé, tourisme, hôtellerie), nous analyserons le marché, ses composantes, les projections financières, comptables et fiscales de chaque investissement que vous souhaitez réaliser.

Que vous souhaitiez investir dans un appartement pour réduire votre impôt sur le revenu, ou dans un immeuble au travers d’une société familiale pour assurer un rendement défiscalisé et mettre à l’abri ceux qui comptent à vos yeux, nous vous aiderons dans chacune des étapes de votre investissement.

Cheval Blanc Patrimoine sera l’Asset Manager de vos actifs, et vous donnera accès à des investissements habituellement réservés aux institutionnels. Ils seront scrupuleusement sélectionnés par nos experts, afin de vous faire réaliser la meilleure opération.

Vous avez fondé votre société, et faites face à de multiples problématiques :

• Protection de votre famille
• Optimisation de votre rémunération
• Acquisition des murs commerciaux de votre groupe
• Recherche des cibles en croissance externe
• Réduction de votre pression fiscale

Notre équipe d’experts vous guidera au travers des différentes étapes visant à optimiser la globalité de vos intérêts.

Optimisation de la rémunérations des chefs d’entreprise

Salaires ? Dividendes ? Rémunération de gérant ? BNC ? Quel mode de rémunération est optimal dans votre situation ?

Le salaire moyen des dirigeants d’entreprise en France est de 8 861€ brut par mois (Données Insee). En fonction de la taille de l’entreprise et de la profitabilité de celle ci, les salaires peuvent rapidement atteindre plusieurs centaines de milliers d’euros. Ces rémunérations sont fortement taxées, et bien choisir la structure de vos revenus est essentiel.

Il n’y a pas de règle immuable pour déterminer le meilleur mode de rémunération. La seule méthode valable est d’analyse votre situation

Ainsi, il faudra prendre en compte les revenus de votre conjoint pour arbitrer entre salaires et dividendes, mais également réfléchir au flux nécessaires pour le maintien constant de votre train de vie et de vos besoins. Bien souvent, un mix est choisi.

Nos experts disposent de toutes les compétences pour répondre à vos questions, calculer toutes les options et vous présenter les solutions les plus cohérentes pour bien choisir. Les différences sont bien souvent significatives.

Protection de la famille, assurances, prévoyance pour le chef d’entreprise

L’autonomie. C’est un peu le régime vers lequel l’administration pousse volontairement le chef d’entreprise. Bien heureusement, il existe des assurances privées pour assurer un régime de protection suffisant en cas de coup dur, en cas d’accident, de décès, ou de maladie. Cheval Blanc Patrimoine accompagne les chefs d’entreprises pour les aider à bien comprendre leurs besoins. C’est bien se protéger, mais pas non plus se surprotéger. C’est assurer l’essentiel et le confort pour vous et vos êtres chers :

• Mutuelles
• Assurances décès, invalidité
• Protection de la famille (rentes éducation, capital pour le conjoint…)
• Assurances en cas de conflit juridique (associés notamment)

Notre équipe s’occupe constamment de ces problématiques. Encore une fois, il n’existe pas de « norme ». Un léger audit et l’écoute de vos besoins nous permettra de définir les éléments nécessaires à votre sérénité.

Cheval Blanc Patrimoine dispose aussi de conventions bancaires pour négocier au mieux vos prêts auprès de toutes les principales banques.

Prêts immobiliers, prêts professionnels, crédits simples (acquisition de résidence principale, résidence secondaires, immobilier locatif) mais également vos prêts complexes (SCI, multi SCI, financements de SCPI, non résidents, prêts professionnels, levées de fonds…)

La force d’un courtier

• Obtention des meilleures conditions de taux de prêt immobilier
• Obtention de la délégation d’assurance pour un coût optimisé et des garanties renforcées
• Obtention de la transférabilité du prêt immobilier
• Obtention de modularité, de flexibilité
• Négociation de l’absence d’indemnité de remboursement anticipé
• etc…

Votre courtier est un professionnel de la négociation des prêts immobiliers. Lors de vos investissements locatifs, il est souvent important d’avoir le plus de latitude possible :

• Négociation de la plus longue durée si vous le souhaitez
• Négociation des périodes de différé de remboursement
• Négociation des contreparties pour vos prêts in fine
• Négociation des conditions de taux les plus bas possibles.

Et aussi…

Nous nous occupons de vos financements professionnels, vos financements complexes, la restructuration de vos crédits…

Nous souhaitons une relation dans le temps avec nos clients. Nous nous engageons contractuellement au suivi des opérations que nous réalisons ensemble  :

Placements financiers

Nous assurons la veille des performances de vos investissements. C’est également la mise à jour fréquente de vos objectifs, et vos profils d’investisseurs. Nous recherchons la performance avec comme priorité la maîtrise des risques. Nous disposons d’un pôle d’allocation d’actif très réactif, dynamique et réputé, pour mieux répondre à vos exigences.

Investissements immobiliers

Lorsque nous conseillons un investissement pour nos clients, nous l’accompagnons dans chacune des étapes de son investissement. Simulations de l’investissement au sein du patrimoine global, sélection du bien, financement à crédit, mais également accompagnement chez le notaire, suivi de livraison et gestion locative. L’année suivante, nous vous accompagnerons pour vos déclarations fiscales.

Crédits immobiliers

Nos courtiers experts décèlent plus de 20 étapes pour l’aboutissement d’un dossier de crédit immobilier. négociation des taux, assurances, réception des offres, délai de rétractation, négociation des garanties, décaissement des fonds, signature chez le notaire, obtention des clés… Nous sommes conscients que ces étapes sont longues et mêmes souvent stressantes pour l’acquéreur. Nous assurons un suivi global pour que vous puissiez rester concentrés sur l’essentiel : L’aboutissement de votre projet.